Financiando Adaptación y Resiliencia Climática: Enfoques innovadores para el sector público y privado Gianleo Frisari Especialista principal en finanzas sostenibles Práctica Global de Finanzas, Competitividad e Innovación, Banco Mundial gfrisari@worldbank.org E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 1 Agenda Finanzas Sostenibles del BM en México Metodología y guías para incorporar aspectos ASG 01 en la banca y proyectos de infraestructuras Estrategia de financiación combinada 02 Bancos de Desarrollo (NAFIN, Bancomext, SHF) Directrices ESG Inversores / Emisores Integración de los factores ASG en las 03 prácticas de inversión y en los informes de inversores y empresas -con el apoyo de los trabajos de la ISSB sobre nuevas normas de sostenibilidad-. 04 Taxonomía sostenible Apoyo del Banco Mundial para la construcción de la Taxonomía Sostenible de México para etiquetar y supervisar las inversiones verdes y con perspectiva de género 05 Instrumentos ecológicos Vivienda, PYMEs y parques industriales 06 verdes Desarrollo de 07 Mercados de créditos de carbono Normativa bancaria verde Asistencia técnica para el regulador bancario: pruebas de resistencia a los riesgos climáticos y elaboración de directrices de gestión e información sobre riesgos climáticos. E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 2 Compromisos del Banco Mundial para la adaptación al cambio climático Enfoque común de Ambición creciente en el apoyo y los BMD para seguimiento de la adaptación al clima y la informar sobre los Sistema de resultados resiliencia en las operaciones del BM clasificación climáticos Alineación de de la (en desarrollo) París resiliencia •Pasar de la Indicadores [Adaptación] (IDA20) financiación a la [de (2023) medición y • Converge los Evaluación del adaptación] notificación • Garantiza que compromisos riesgo climática sistemáticas de los riesgos existentes en Beneficios climático y de (2020) las climáticos materia de A&R colaterales catástrofes repercusiones y • Medir los físicos se en un único [de la (2014) los resultados. resultados de evalúan y se proceso e adaptación] • Proporciona un las reducen con incorpora el climática análisis preliminar intervenciones medidas de desarrollo de (2012) de los riesgos de adaptación reducción de la resiliencia. • Contribución climáticos y riesgos financiera para geofísicos la adaptación al cambio climático E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 3 Riesgos y vulnerabilidades climáticas: proyectos de inversión y sistemas financieros E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 4 Sistema de Calificación de la Resiliencia (RRS) Una metodología para construir y seguir la adaptación y la resiliencia de los proyectos de inversión E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 5 Dos dimensiones del sistema de calificación de la resiliencia Resistencia del diseño del proyecto Resiliencia a través de los resultados de los proyectos E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 6 Crédito de la foto: Universidad de las Naciones Sistema de clasificación multinivel de adaptación al clima Resistencia del proyecto Resiliencia a través del proyecto Detección de riesgos Desarrollo C El proyecto ha llevado a cabo una evaluación de los C Se trata de un proyecto de desarrollo que aumenta los riesgos climáticos y de catástrofe. ingresos locales, reduce la pobreza o proporciona a los beneficiarios mejores servicios. Evaluación de riesgos y opciones de adaptación Fomento de la resiliencia El proyecto ha integrado medidas de adaptación al clima El proyecto aborda las vulnerabilidades que plantean los B y ha evaluado cualitativamente si el riesgo climático físico B riesgos climáticos/de catástrofes al sistema residual se ha reducido lo suficiente. circundante/beneficiarios/activos mediante la inclusión de medidas de adaptación adecuadas. Pruebas de resistencia al riesgo climático y de Traspasar fronteras con el indicador climático catástrofes del análisis económico de proyectos El proyecto (1) influye en la resiliencia o la adaptación más allá de sus A El proyecto (1) ha realizado una prueba de resistencia al A resultados directos, y más allá de su propia escala temporal, para riesgo climático y de catástrofes para garantizar la reducir/eliminar los obstáculos a la reducción de las causas subyacentes viabilidad económica; (2) supervisa y realiza un seguimiento de de la vulnerabilidad; (2) supervisa y realiza un seguimiento de los los resultados a través de al menos un indicador climático. avances a través de al menos un indicador climático. Planificación contingente debido a incertidumbres Impacto transformador en todo el sistema El proyecto ha llevado a cabo una exploración más El proyecto sitúa al sistema en general en una senda de sistemática de los riesgos para el proyecto y emprende una desarrollo resiliente al alterar fundamentalmente el sistema actual planificación contingente en caso de situaciones y tener un impacto transformador. inesperadas que no se tuvieron en cuenta en el diseño del proyecto. E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 7 8 Pruebas de resistencia climática de los 01 bancos Pruebas de estrés de escenarios de riesgo físico y de transición Directrices sobre el riesgo climático Bancos 02 Directrices para los bancos sobre gestión del riesgo climático, gobernanza y divulgación de información Directrices ESG Inversores / 03 Emisores Integración de los factores ASG en las prácticas de inversión y en la información a inversores y empresas Taxonomía verde 04 Apoyo de la CFI del Banco Mundial a una taxonomía de actividades económicas para etiquetar y supervisar las inversiones ecológicas Taller sobre pruebas de resistencia climática E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 8 Distribuciones espaciales del peligro, la exposición económica, el riesgo económico de inundación y el crédito bancario Fuente: Banco Mundial, 2021 Fuente: Calice y Miguel, 2021 E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 9 Instrumentos innovadores de financiación de Adaptación y Resiliencia Climática E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 1 0 Bonos Tematicos ya financian A&R desde tiempo -> Aun falta Escala OPPORTUNIDAD DE CREACCION DE UNA TAXONOMIA DEDICADA Y PRAGMATICA 18% A&R E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 1 1 • Bonos de resiliencia ecológica FIRA ▪ Primer bono de resiliencia de América Latina ▪ USD$ 165 millones Emitido en 2023 ▪ 88 Líneas de inversión identificadas • Absorción: Proyectos que reducen o evitan el impacto climático • Adaptación: proyectos que cambian o mejoran la capacidad de los clientes para hacer frente al cambio climático. https://www.fira.gob.mx/SalaPrensaXml/Pdf?pdfNum=540 E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 1 2 12 Ruanda SLB Estructura Objetivos de sostenibilidad Banco 1. Aumento del número de Instituciones Central Financieras Participantes (IFP) que tienen Rendimiento de los en cuenta los riesgos medioambientales Cuenta de garantía bloqueada bonos del Estado ruandés utilizados y sociales en los proyectos invertida en bonos del Estado para comprar el ruandés (10 M$ eq.) cupón 2. Número de préstamos a PYME dirigidas por mujeres en % del total de préstamos a Mecanismo Banco Ruanda Préstamos de garantía en PYME Mundial BRD BRD caso de MdF (IDA) impago del Préstamo SLB 3. Número acumulado de préstamos para en moneda Préstamo filial en moneda local viviendas asequibles concedidos o (30 M$ eq.) local (10 M$ eq.) SLB refinanciados por las IFP participantes Préstamo en (30 M$ divisas fuertes eq.) Efectiv Escenarios Paso a paso (Préstamo en o condiciones favorables de 10 1 SPT alcanzado 0 bps M$ eq.) Inversores 2 SPT realizados 20 bps 3 SPT realizados 40 bps E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 1 3 Estudio de caso Componente consultivo/anterior Davivienda: Bono Objetivo: Desarrollar y optimizar estrategias y herramientas que permitan a Davivienda ampliar y gestionar eficazmente su cartera relacionada con la biodiversidad, atraer nuevos clientes Biodiversidad rentables centrados en la biodiversidad y definir un modelo de negocio que promueva la biodiversidad y la sostenibilidad en sus operaciones financieras. Marco e identificación de carteras • Apoyo a la construcción del marco de biodiversidad del cliente de acuerdo con la guía Importe de la financiación de la IFC: 50 millones de dólares de referencia de Financiación de la Biodiversidad de la CFI (Categorías, Criterios de elegibilidad, indicadores, etc.) Instrumento financiero: Bono de biodiversidad de 50 millones de • Activos elegibles en la cartera de Davivienda alineados con el marco de biodiversidad. dólares emitido por Davivienda Colombia. Etiquetado y habilitación de canalizaciones Uso de lo recaudado: proyectos que aborden los principales impulsores de la pérdida de biodiversidad, especialmente centrados en • Desarrollo de una herramienta para identificar posibles proyectos de biodiversidad por parte de los equipos comerciales durante el proceso de originación. la reforestación, la regeneración de bosques naturales en tierras degradadas, la agricultura climáticamente inteligente y regenerativa, la • Diseño de una calculadora para el sector agrícola centrada en visualizar las ventajas economía circular y la gestión de residuos, la reforestación, entre otros. de los productos ecológicos y las prácticas sostenibles del banco. Cuadro de mandos y KPI • Desarrolló un cuadro de mandos con indicadores clave de rendimiento centrados en el cliente para empresas sostenibles/orientadas a la biodiversidad y rentables, lo que permitió al banco aumentar su base de clientes. Formación • Impartió cursos de formación en profundidad sobre temas relacionados con la sostenibilidad para aumentar la capacidad de la organización en materia de biodiversidad. • Ejecutó formaciones orientadas a la venta en áreas comerciales para permitir al banco aumentar su cartera de biodiversidad. Comunicado de prensa: enlace E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 1 4 Contactos: Equipo MX Alexander Pankov - apankov@worldbank.org Ernesto Infante Barbosa - einfantebarbosa@worldbank.org Finanzas Sostenibles Globales Gianleo Frisari - gfrisari@worldbank.org E L G R U P O D E L B A N C O M U N D I A L I 1 5