35052

   
   
  

    

  


   


   
   
  

    

  


   

        
      11 IIII      I  
      1818  Street,N.\V.

      \Vashil1gtol1, . 20433,    


         .

                    .

                 

          ,                           2005.


                        
             
      Il  II               ,                      11 
             llllll                   
         ,                ,    

          ,        .

             ,        II  lI1I 11        ,l     
                             
          IIII                ,II           ,         
                  ,       .                                  
      11         ,                             

      lIlI           II       .
                .                                          
       ll    11  

         ll         .

                       

           ,                                    KOllKpeTHbIX

                           
                   

          ll,                                           

      (Copyright  , [.,  222 Rose\vood Drive, Dal1vers,  0
             ) .
            II     'l      IIII 
                                    
      ,                        II   ,      ll     

      978-750-4470.
             ll       11    

               IIII     202-522-2433.


                    
        
              : 




                                   www.amlcft.org




iv





 



  



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 1.     :

  

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 .              ?

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.         



 /1.      

.              

 .                l



 111.   

.           

.                     

            (FATF)

 .              

 .                                ,

.               

.                       -     -

       .          FATF

       .      --

       .       .            . . . . . . . . . . . . . . . . .  .

       .         - CICAD




      .     j


       V.    

      .                

      .                   

             

       .    ,           

       .       

      .          -  - 

       .    ,        FATF . . . . . . . . . .

      .         

       .   



       V/.  

       .         

       .                      

       .            

       .          

      .            

                            

       .          ,         

      .               -  -     

       .      



       V/I.   

      .          "         »

       .        

       .      ,      

      .           

      .          




vi

.        



 V//I.  

.          

           

 .         

       

 .       

.        

      

.           

                     . . . . . . . . . . . . . .  .

.                 



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.              

          

 .            

         

 .                      

.        ,

           

 .     

 .        

.      

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               .              

               .         




        

       1.           ,            

                 

        11.                                  

        111 .                     ,   

                                  

                                             

        IV.   FATF      
                                             

       V.          

                                             

      VI.       
                     

                                             

      VII.    »,    «                 

                                             

       VIII.    »,  «                    

                                             




        



                            




viii



        

           

     

             

             

               

           

  «             

        (  » >             

            .         

      I,        

    ,           

   .        ,      

   ,    ,   

     ,    

,     ,   .

           

          

        

 ,    "      "  

   I    

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         .

              

  ,          

   ,        

          .              

              .



                        -

                         

                         

                           

                       
        


 

       ,             
I'\       
.       ,

     ,   

         

      .

           

      

     ,          

         , 

        .             

    :  ,   . -

 ,     ,   ,  .        

,    ,   -,  , 

,     ,  ,     ,        

.  ,    ,   -    

        ,          

           , 

  «   .      FATF  , 11,

         

   ,          

          :           

    ,  ,   ,          

 ,  ,  ,  

.


  

FATF ( ,)               

                    

          GAFI    FATF  

                   .

      MONEYVAL     

                       

                 

       PC-R-EV                 MONEYV

                (APG)    - 

                     

                   

                   

                  ( A L )    

                (CFT)    

                       

                   

                   (1988)

                   

       -        (ESAAMLG)     

                       

                  

                 «    »

                (ROSC)    

                

                  (  ) «        »

                ()  

                   

                

                (UNSCCTC) 

                  

                  

                  (CFATF)   

                 

                 

                 (IMF)  
                 (BCCI)  

                  

                 (MOU)   
                 (IOSCO)  

                      

                 (IFTs)   

                 

                 (NCCT) « 

                  »

                 (OAS)  
                 (UN)  
                 (OFC)   
                       

                                    (200

                 (FIU)   
                 (FSRB)   
                    

               ,                FATF

                  

                    ,                

                        FATF

               (STR)   
               (CAS)   
                   ,             ,

                     

               (1990)

                 ( )         

               (GAFISUD)   

                     

              

                 




xiv

 :
   

 


                

        II   

I   ,        

                ( 

         (  ) .     

             ,  

        

  ,         .           

 ,          II

  ,    

         ll  , 

     "","          

     ,

              

           ll,      

 ,                        

   .         

  ,     11   

        .

           

          

               

        (FATF)      

           

            .         

          

 ,      

   .        , 

           .

                   

         (   )           

       ,             

          .

                  ,

            (         

             ),   

                    

             1, 11 111          

                           


                  ,   

        .            IV  V    

         ,                                        FATF  

                »   «    

                   »                             . 

                          FATF         

                        

             ,     

                   .                          ,           

         VII III                        FATF, 

         .

                  

              

         / ,              ,   

             .                      

       FATF,                     FATF,    

               .




xvi




   

 :          




 .       ?          . 

                      1.
  .   ?                  
                      2.
  .                    .
                    .    

 .                    ?

                    .    




     , 

    ,         

  .             

           

   .          

   ,                 

       ;       -       

,        

       ,        

   -    

   .            

    .           -    

       

 ,         

  ,                        




                 1-1

                      

          .                                

        ,  ,                                       

              

        ,               

       ,  ,                                            

              ,                                               

         ,      

                  

             

             ,         

         ,    ,       
          1   ,                                                    

             ,                                                              

        .                                                                      -  

        .

                   

                  ,       ,                                                        

               

        ,   ,                                                              

               

              




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       « <           ») !                      «     

                 »                                                              (2000
       (<<           > )2:




       l.  htt p://\vww.incb.orgle/collv/l 988 (  ), http://\V\V\V.narkotiki.ru/j\Vo
              ) .

       2.  h tt : ll\vww. Lld.gld h / ll/ vmi  . html                (       ) ,

           htt p://\V\v\V.llllo,lc.orglpdf/crime/a_res_55/res5525r.pdf (   ).




1-2

                

          [             

                  

                    

                ,                                            

             .                                                            

                   ;

                ,                                                

          ,            ,                        ,                 

                     ,  

                 

                 ,             

         (              ) ;  

         ,                             

             ,                                        

                   

                 (      ' .


                

        

           ,                               

   «   » :                   «                               ...   

           »   

 -            .!

    ,   ,                                                                

 ,                               ,                                 

   ,      .                                                            

      

    ,                       .                                          

 ,                   ,  , 

,                  (         )                                          

         




3.    ,             >! 3 ( )  3 ( ) (i);       , >! 6 (i) .

4.  . n   .  ,  «FATF».

5. FATF,   ,     ! .:                                           http://W\vw.fatf
   mt/291,2340,_32250379_32235720_ 336596 1 3_1_ 1 _1_1 ,.html#\VhtismlL

           ) .

            ,        , 

        ,          ,                                                        

         .                                        FATF       

            ,                             

             '' .                        ,    

        ,          -      

             ,                                     

        «                        " .


                         

       «              » )       FATF    

             ,                            

          ,                                20 

                    ,                                               

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                )                                                     
          ,       

               ,                                         II

       1991 ,        «                

         » (1999 . ),   :



              1.    ,                                   

                   ,                      ,                                

                    ,             




       6. .       ,  .2:«                 >} .      [   .     . :      
                   mm,  .    1 t\:                                      
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                I1 m  «   .                           llIU Il ,            
                    .                   ]

       7.    ,  2 (2): http ://www.unodc.orglpd flcrim e/a_res_55/ res5

       8.  ,                    NQ1:http://\vw\v.fatf-gafi.orgldat aoecd/ 38/47/3

            (         )       .   V          :

           «            ».




1-4

               ,    , 

             ,    :

             )     -     ,                       

                         ,                                                 

                     ,     


                      ;

             )         ,                               ,            

                    -    

                    ,            

                        ,                                           

                     ,     

                           ,                                       

                          

                     -    

                     -  .

      2.

      3.       -       

            ,                                 1, ,   

                
               ( )  (  )                                     1,9



           «» 

       .                                   ,                      

,       ,                                                            

  .     

   ,   

,    .

                FATF,          

         

        «                                                         




9.  «                                  )                            ( 1999). 
   http://\VW\v.un.orgJ rtlssian/doc umen/convent s/terfin .htm .   (
       1( ) ,                 II    111       «     

10..          111 ,. ,FATF.


       ,   

      ,        

 (           ),  

             

   .'     

     

      ,   «» ( 

       ,                 

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        ,                        

          


      ,                  

             ,                  

          

   .              

        .                             

        

 ,         

               

  ,        ,   , 

   ,      .




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  ,     

          

,             , 

               

        




16. «   »,                  NQ VIIl.

17.  ,   NQ VI.

              


               

         ,     

        .     ,                  -     

                

                    

            ,  

         2 - 5%       .  

             1996                                           590  

         .                          1 8 ,   

            ,                                      

         .




       .     



               -  

           .                                           

                       (   , 

        )               ,                      

          «  »     

         ,    

         ,        

           ,  

              

            ,                                          




       1.        



              

           ,  -  -      

       .           ,                        ,         




       18. Vito Tanzi, « l.ldillg and the [!Finance System», IMF \Vorking
           (   1996), at 3  ]4 [ : «    
               NQ96/55 (   1996 . , .       3 11 4)J.




1-8

       




  I    n 




                                     

             $$$$$          $$$$$   

                                    




                           

                  +------+ 

                  ~··
                                      
                                           

                                        

                                    
                  1\         




                          liea<        
                                         
                       -             
                                      

                                        

                                           




                                       
                                          
                                     
                   
                                     
                                       




       .     

,      

         

 .     

,         

.        ,       

  ,       ,  

,    

                




       2.   



                

                

           ,    

         ,           

              

       ,                

         ,                

                   .     

        -        ,              

        ,         ,             

                                 

                

            ,               

         .




         .  



                     

        .        ,  

        ,  ,             

                    

        ,         ,         

                       

               ,     , 


          , .            .    


            .




1-10

      

       ,  ,   

    .                    

      , 

       

     .                  

 .

           

      

 ,      

    .  ,               , 

1111       ,    

          .




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                  ,      

               

                   FATF           

                          

                ,                                                    FATF,    

              ,    .

                              

               -    .    ,                                                                 

                          

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             - '.




        19. .,    fl<    .     «    FATF                    »  2003-4 
           gafi.orgldataoecd/l9/l 1/33624379.PDF (  ),   
            h tt ://""",· .ftf,gfi.gl d m  t /231 . 23 40 ,   _32250379_32237277_3 403759 1 _ 1_

               ).

        20.       FATF    IV.
        21. .:    htt p://W\,,,.fincen.gov/fiuinaction.pdf (Ha ).              .    111 : 




1·12

 11


    






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                       !

   1.                 1.     
   2.                 2.   
                          
   3.                 3.  
   4.      
   5.   




                           

               

            

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               11 -13

                 

                    -    

                ,                                       

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              ,                                           

              ,                                                       

           1.             

          ,       

                  

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                 ,                                        

                  

            ,                 

                        

            ,   

                




         .           




         1.           



                

             III .                         - 

               ,                              

                    .                                                 

               :




         1.        
              :   L.  ,          "Nega!ive Effec!s of  Laundering 0 11
               [       . :  (         
             » ] ,     110            ,                       
             ,       2002 .  .:   Joh n McDo\vell and Gacy Novis," 
                 «           »] ,                                

            2001    .




11-14

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     ,      .



              

      .               

    ,                 

    .   :



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          ,


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2.           



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               ,                          /

         ,         ,      

           .                    , 

           ,           

             .

              ,  ,                   

               (FATF)         ,       

          ,            

          .        ,                        
              .                            (         - ,
                       ,      

                .   

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          .       



                    

                 ,   

                 .                              

           ,          

                -    




          2.  .    111 , FATF,   NCCT.
          3.  .




11- 16

   .                            ,                                    

      ,                             ,                          

   ,                           .                        

      



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  . "   ,                          




4.         :                   Customer diligellcefor bal1ks [«
    /    m    »],     2001 ,    8-17,  . W\V\v.bis.org/publ/bcbs85.pdf
         ) .

5.   ,       11.

6.   .

7.   ,       12.

         ,       

                

           .             

                .

                   

         ,          ,               

         ,    ,    

              ,    

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           ,    ,                   

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               ,  

         ,        .

                          

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             ,                 

           (      ) ,             




          8.   ,  13.

          9    ,   14.
          10. .  ] ,   11   .




11 -18

             

         .




4.          



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             ,                                              ,  ,   


    .

          -       

           

 .             

        ,                                                      

           

    -    ,                                      

    ,                                 ,                       

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        -   

                             


            

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   ,                   

   .' !             

                 .




5.    


      

       

  .                 




11. John McDowell and Gary Novis, «Economic Perspectives» [ - "  
    «                   » ] ,                 ,                    200 1 

12.  .

                 

          .    

         ,     

            ,                           

         ,      

          .




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          1.     


            /, 

          ,                   

               ' :'.              

            ,                    

            ,                         , 

            ,   


              , 

          .   ,                      

          l,     

        ,      

               .

                      

           .                  

                .  

                  

                      .           

                 ,  ,  

                .              ,        

          ,          , 

                  ,   

                  .




          13. . n 1: «   », .   V, «     

               »,




11 -20

       ,   

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      .   

      

      

  ,              

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          /  

     (),                                                         

 «   " ( <<       » ),     

       

,             .                                                    

           

  ,       


        

         

    ,       

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            ,    

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 .                        

     

      

    .                                           

      

   .




14. .   (     » ,                                                          15. 
        .                        htt p://W\vw.budgetrf.ru/Publicatio ns/Magazines!VestnikC

    nikcbr19042002/vestnikcbr 190420020 10.htrn.

       3.        



             

                 

         .      

              .          

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           «  »    

           .            

        ,    ,        ,   

             ,   

              

          .

            ,       

               ,         

               

         ,               

                 

            ~  .  

              ,

           ,              

                 .

            /   

              .       

         ,     

                  .




11-22

  




  .                            5.  

    1.                         6.   

    2.                            !

    3.                       .   
                              
    4.        N! 1373
                               1.    
    5.        N!1267 
                                   
                               2.   
    6.     
                                  
                               3.  
    7.  
                            .   
  .      
                              
       (FATF)

    1.                      .   

    2.                         

    3.                      .   
                                 .  lf'>
    4.  



            

    ,                 

    .             

      ,  

       

     

,    .   

              

       

  .

        ,                                   

      

                 

       

     II ,                        




                      111 -23

            .       (                    

            ,     ,                                                                   

             ,                        )                      [. Il . :                  

            » . .                                                       5   1].  

                

              ,      

               

          ,              .

                          

                .                                                                                 

                    ,                                                 

             (  )      (  




          .           



             ( )   

           ,                          

                .'                                                        

                . -, 

                

          .   00  ,                           1945 

            191        .  -   ,                                                               

                 - «  

              » (GPML)3  - 

           (      ) ,                   

           (  ).4 -,                                       

               




           1.          ,                                              .,      ,          (     

                                »,      

                  27  1980  .                        
                               «      

         2.    -  :                                  htt p://W\\.W.un.ocglrussian/basic/memberstates
          3.  .       htt p://WW\v.imolin.orglgpml.htm (  ).
         4       .                Ha pKOT ItKaM It (     ,                            lt ltUNDCP) 
                             II It 
                  (     ,  ODCCP),    2002 .         'lO 

                    11   (   ,                            ODC ).




11 1-24

      (     

   ).                                  

     -  

     , 

    ,         .




1.          



         

       

 ,               ,                                           ,        

      (   )                                                                      

      

     .                                                              1988    

             

       

 » (1998) ( "    » ).5   ( 

  ,                               . ) ,                             

169 '',                      

       

        "     >"                                                                 


           

         

 . "          

     ,                                                                          

  ,     

     .                                                                  11  




5. htt p://\vww.incb.orgle/co nvI1988/ (  ),              htt p://www.narkotiki.fll/j\vorl
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           ).

7.    ,   3 ()  ( ) (i).

              

            «                          

          »                                       (2000 )      (<<           

          (    ,   

          )            

        ,      ,                                       ,  

          ,                 


                 .                                   

              

         :




                         


                          


                    ,    ,      


                    ,          

                         

                         

                         ,    

                      ,                                

                         , 10

                         

                    , ,                                     


                    ,     ,     

                         

                     ,                     ,                               

                        . '!

                              . 12


                    29  2003 .  

             147    82  . 



        8.  http ://www.unodc.orgiadhoc/palermo /convmain.html.

        9.     ,                     6.

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            tion .html (  ).




111-26

        ,                                          

             (FATF) 

       » !" ,




3.          



    

       ,                                                       11    

      ,    «                                       

     » (1999 .                                       ) .15       

  10    2002   ,                132          

   . !" (                  

  «    » ) .

              

             ,       

  .                              

            

  ,                   ,  (2)    

 ,    ,                                               

,         ,                                                                


     .




4.      NQ1373     



         ,                                        

     -     

        ,  

 ,                                              VII     

        ,  




14. .  FATF   .
15. . htt:ll,vww.u.g/russi/dcu/vts/tfi.ht.
16.     2004 .                   .
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    fin_terr.asp (   ).

               NQ 1373,18   

                

               :



                               

                          ,         

                               ,                                                        

                                      ,                              

                          ;

                                        


                                          

                              

                           .




          5.                NQ1267        



                 VII   

           ,       -     

          - ,                -   ,                                    

            ,       «    

           (     «      1267»).   NQ1267  15

           1999 . 19   ,    NQ 133
           2000 .2 -    -  - .
                                                                                
               (NQ1363  30 
               (NQ 1390  16  200
               (NQ 1452  20  2002 .23 )                                                  
            (NQ 1455  17   2003 .2 )                                                4


                  1267      

           ,       




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111 -28

      -         1267 25.




6.                            



             ( ,

GPML)        
 (   ,         ODc ). 26     

             

          

-      ,                                                              

.                :



                 

            ;

                    

                    ,     


           ,      ;

                ,                                         ,         

             ;

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       ,     

        

     .




25. http://ods-dds-ny.un.orgldoc/UNDOC/GEN/N99/300/44/PDF/ N9930044.dflm
         )

26.        , .: http://\\'WW.imolin
    (         ) .

            , 28  2001   

           NQ1373,      11 

          . 27        -  

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          .      ,     15 - 

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           NQ 1373.    

                

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          »  1989 ,30   



         27.  NQ       1373          .
         28. .http://WW\v.un.org/sc/ctc.
         29.  .
         30.  .    «      )   ,             , ,  , 
                      .




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          .                                                          ,                FATF 
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32.  . .:                                     .

33.    31    "     ,                           FATFFATFFATF, :  

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    .               ,            . ,              . .  ,                           

       ,          ,              .            ,   ,    ,   .                    , 

    ,                  ,         ,    .                 

       :                      

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     ) ,             "          FATFFATFFATF.

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          ( ,                                                      " APG),     
            (CFATF),  " MONEYVAL (    PC-R-EV
         .                       (   
    ESAAM LG), ,,         
     (GAFISUD).        IV: « 

        » ,                        «                            FATF». FATF       I ~

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        ,                      ,                                              

    " ,    (, "" ),                                                      ,         
        II  ,        (,                                       IMF ), ,  

                (      ,                                 "  lOSCO ),       

                        
    (   /  , " OAS/CI CAD ),                   
    OG BS),      " ( , "" UN DCP),
              l  (   ,                                           " \VCO).

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           »             ,                                    , 

                        

                 

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           V, VI,VII VIII.

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             1996  2003 ,    

                    


           .




          36. " ", http ://M vw.fatf-gafi.orgldataoecd/38/47/34030579.PDF ( 
              ) .




111 -32

2.          



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38. .     FATF: «    11          

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          ).

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          ,                   ,                     

         -                      FATF   ,      .

                     

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                         -                FATF     ,  




         39.  : http://www.fatf-gfi.rg/gslO,2966,_32250379_32236992_
             1_1_1_1 _ I,OO.html (  ).
         40. « »,                      N2  21.




111-34

           ,                ,                             

                  , 

                   

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     -    FATF       

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    ,        

                    

     ,                                                   

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41. FATF.    FATF . .·n.                                n  -   20 
    :     h tt://,vww.ftf-gfi.gldtd!45!30!3393959.df (      ) .
42. .· »: http://www.fatf-gafi.ogldataoecd/5511 6/ 3426614
    «                    »          V     «

                  » ,

43. http://,VW\v.fatf-gfi.gldtd/39/20/34033909.df.

           11       II 

              11      

                   FATF ( ) ,                                

                        

                     

          .


                                                           2004  

           2003  «   » .                                       

            «                               KpllTeplleB»,   

                 

            11 .      

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             .             

           II      11     ,

                 ,                                            11 

           .            Il   

                      

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             gafi.orgidataoecd/46148/34274813.PDF (  ).          
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45. http://www.bis.org/index.htrn (  ).
46.      .                                               
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     .                ,          ,           ,   .

47. http://www.bis.org/publ/bcbscI37.pdf (Ha  ).

                

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         48.  ,       ,         .
         49.   ,     (Customers identification ).
          50.  ,          (Compliance with laws).
          51.  ,                (Cooperation with law

             authorities).




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 ) ,                     

  l   .




52.  ,           (Adherence to  5tatement).
53. http://\,,,,,,.bis.org/p ubUbcbs30.pdf (Ha ).
54.  ,         Jl  N915.

          1999   «   

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          1994 ,        ,                                 

             100    



         55.   D www.bis.org/publ/bcbs61.pdf ( 
         56.  ,      2:    113   FATF.

         57.   .
         58.   ,    3.
         59.                             It      «  » ( 

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              ,      

           .     , 




         63. http://\vww.iosco.orgliosco.htm! (Ha  ).
         64. .  :                htt p://www.iosco.orgliosco.htm ! (Ha  ).
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      ,                             



66. http: //WW\v.iosco.orgllibrary/ind ex.cfm?\Vhereami=resolutions (  ).

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         68. http://www.egmontgroup.orgl (  ).
         69. .    «             »: htt :l l\vww.gm tgroLl.gl stt mt

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111-44

      . 

        ,                                                        

        

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   ,     .75   

        ,          ,  

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73. . «    »:                         htt: II\VW\v. gmtgrou. g!sttm t_
    (        ) .

74.    2  2004 .             .: htt:II\V\vw.gmtgu.g!list_ fius_062304

          ) .
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 IV


 

  




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     1. 3-                 1.    
                               
     2.                    2.    
                             
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     4.                       -
                           4. ,       
     5.                  .    
                   
                         .   
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            ,                        

         

,  ,         

      .




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  (FATF),       

(    ,   FSRB),       

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  pelloHax    ,   FATF   




                     IV-47

                              

        .        

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             » (- «                                                         

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           .    , 

              ,                                                                          

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                  FATF      .                                       

                 , 

             , 

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         1.  «        » :      htt p : // W\vw. fat f- gfi . orgldt dI3 8/47/ 3 4030 5 79.D F,

                    )                IV   «        
             «   »:                        http://\vww.fatf-gafi.orgldataoecd/55/I 6/34266I 42
               D  (             )                                     V  

              »           .

        2.                :                                                .               
              .        - .  - - ,                      ,         ,          , -

              ,                ,               ,        ,          ,              

             , ,                .                                 ,      ,           , 
               ,       .                       -
                   ,            ,   ,     -  
              ,                   ( ), - ,                                                     

             ,           ,   ,                    .
                    -  :  

              ADB),                       -
              (   -  ,    ) ,    -     ( 
                   (,                                                      CFATF),  




IV-48

         CFAF) ,3

       3)  - MONEYVAL,4

       4)          
          (    -  ,    ESAAMLG)5 




    ,  «», FATF,          (   ,                                                     
    .              (,  OGBS ),
                 ( ,  PFAC ) ,                                                      
     (,                                    PIFS).  ,   

      (   , I  \VCO ),               

     (     ,      11 ! UN DCP) 11                  II                               (  

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3.     -   :                        ,         It ,                     , ,          
     ,               .   .                                   ,    ,             ,   

     ,         ,                        ,                          - ,         

     .                               ,                ,                         ,      

   - , -  11  ,                             -       ,      ,                   

    .

             : 
   l[, . ,                      .                ,                              ,
        -    ,      
    (  ,   CC LEC),      lI lI  (  , III                               CDB), CARICO M, 
   ,   ,  FATF,   " 
            (    ,                 GPML),          (     

     (   ,       IADB ),    ,         opraHOB  
     OGBS).             
      ( /, II OAS/CI CAD )   
   HapKoTIIKaM 11  (   ,             UNO DC ).  .          \V\V\'-Cfatf.org (  

4.    -   :                          ,               ,           .              ,    
     .              .       ,     .  ,            ,        ,                 (

      ) ,               , ,             .                .                        , 

      ,                    ,        ,        .             .            .  .         

    :  .                  .  ,          .
      -- :    ,                                        ,                           
    llII 1'          Il (  . II II    EBRD), FATF (  11 -
      ( , IIII                                  I  F ) ,11      ,     
        (    ,   OGBS),       ceKpeTapll aT   

        II    ,                                                                     
          (    .                        UNO DC),             
      (    ,               \VCO ).  . :h tt: // W\V\Vl .  d.orgl ft flCt- g gs/g-
     (            ).

5.     -  .                       ESAAMLG: 

   ,          ,         ,          ,      ,                ,                     
   IOAP. -.                                
       ,      ,        :  ,                                        FATF,

           (  ,                                              GPML) ,     ,        
     II ( ,  \\') ,                       ( ,                                   ADB
       SADC,   COMESA,     ,     -     
       ,         11    ,                                     .                 
   ,    .                           .: \V\V\v.esaamlg.org (   ) .

                  ).6



                    

             .                                               ,                 1990   

             «    », 

              ,                                                  «  

             , "    1992 

           «  »                                                                      , 

                         

            -  ,                                                                                 

                   1990    «           

            » (     

                

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           .         :              .          6 3111',    .                      ,          
           ,          , ,                       .                                          .:   ,\'W
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            ,




IV-50

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12.   «»    : ABN Am N.V., San
   ]          Hispano S.A., Bank of Tokyo-Mits ubishi Ltd., Barclays , Citigoup. Credit Suiss
   Detl!sche Bank A.G., Goldman Sachs, HSBC, J.P. Morgan , SociOtO GOnO rale, UBSA
    htt : II\V\V\v.wlfsg- i i ls. m/i d  . h t ml .
13. htt://\V\V\v.wlfsg-iils.m/ivt-kig.html (  ).

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           ,         




        14. htt:llw\V\v.,vlfsg-iiles.n1/fiig-trrorism.html. (  
        15.  ,           411 5.
        16.  ,  7.
        17. ,V\V\v'\vlfsg-iils.m/rrs-kig.html     (          ).
        18.  ,       lt   7.




IV-52

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         21. http: //www.wolfsberg-principles.com /monitoring.html.
         22.  ,    3.

         23.  ,                4.
         24.  ,           4.1.

         25.  , Jt 5




IV-54

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         35   ,                                 
        II  . 2        8   1986       

               (    

             CICAD)      

                 .                                      1994   

               

                    CICAD.  

                

                 

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            ,         .    . -  ,                  -    11   ,- 
              ,                           ,   ,            , , 
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             ) .




IV-56

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           /: http://W\VW.fatf-gfi.gldf/th-2004_.df ( 




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    .




2.    .                  http ://www.incb.orgle/conv/1988/ (  ) http: //
    ki.ru/jworld_49.html (  ).
3.   ,                        htt p://,vww.undcp.orgladhoc/palermo/convmaim.htm l ( 
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4.   ,                                      N9 1.

                 

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             ,    

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        5.    ,   3 (1)(b)(i). [.         . :      
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      6.     ,  3(l )(b)(ii}.
       7.    ,       3(c)(i}.

       8.    .




V-60

             

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       ii)           , 

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       ,                                                  

110     (1999 )11        
           (2000).12



9.   .  ,           .  ,
10.  ,  6(l ).
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12.  1.7. htt:llw\\'w.ud.rgldf!l_-ludrig-rods_200O.pdf ( 

        ,  ,    (1990

                                                  (1990).      

         :                            

        «                

               »

        «<      »                     ) 14      

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        ,               

        (1999 .) «<  00»)1 5   

        «           » (2000 . )                                            ( '    

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                , 

         ,               .



        13.  ,  06 , ,                                                
            (1990),   6(1), http://co nvent ions.coe.int/   treaty/en/Treatiesltl!l 41

        14.   .                                   «                  r
                             
              2(1), 2 (2) 2(3): htt: ll\vww. i d. s . rglDs ll -luri di/gllgl -rgu

            (        ) , .
        15.  1.1.1, .: htt :II\VWW.i11i  .rgldfli li/I99 r u s.df.
        16.  17: htt:II\VWW. ili.rgl2000.ht (  ) .
        17. .     ,  2(h).  ,    
                   (1990),  I(e). [.                                            . :

                 ,                                                   ,          
           ,       .    . - 
                  «  .                                                      
                 . ]




V-62

     .            

         ,                     11    

    .               , 

  ,                    .          18    

      -         

          .                         

«                (        »]      

  NQ 4  «       » FATF   1996 

.          «    

    ,                       « -            

1996            ,                       

  «           »      « 

».  ,   

               

             

    .

        «              »  

   .  NQ1, 

   ,                    

    «                   »  1996 

          ,                                

     ,     ,  , 

          

   .2                     1  II 

     (  .                      )          

,    (      )                 « 

          

 20    .



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           ,        ;

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18.  ,  .

19.   ,          2 ( )

20.  ,  NfJ 1.
21.  .
22.  ,    NQ 1.

                       ,         

                         

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                ;


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              ,        ,

               ,         

               ;

              ;

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                         . 


                    

                 .        

        «        »              

          .,                   

        ,    «     »   

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          ,      

        ,   .

                

          ,     .                 

       ,               

          ,    .                  

             

          «»,           




       23. .    (            .      «

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V-64

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     ,  

         ,

   .

            

   .                                            

      

 ( - «   »                                      

  ,                                    

      , 

 . 2                 4     

    ,     

   .




.       

           

     , 

  ,                         


        

 .                     :



             ;

            (  ) ,                                

                  

          ,         

          (          ) ;

            ; 

             .




         ,                                      

  ,  ,       




24.  .   NQ lI.http://www.fatf-
    gfi .rgldt d/5 5/1 /342  142 . df.        ,   
        ,                  2(1)        1
      (1999 . ) .

        «        »       ,                   

             (  

         , -     

             «

              » (    

        ,      ) ,                        «   

         » (     , «    

         ) .            ,  , 

            .                                

             :



                                             20

                 (.                ) ;

                   ,                        

                               (   ,        

                       -     ).



             ,           ,    

          ,                    

        «         »     

       ,   ,     

        ,   .




         .      



          ,                   FATF  

               ,               

         ,       ,    

            .    ,      

          ,                

           ,             .    

                  

                           

            .




        25.  ,  N9 1.




V-66

       ,                       

          

         ,  

   . "     

«              »,     

   ,                 

       ,       .               

      .                        

    ,              ,  

        

 ,    ,                      

 ,         

      ,  

    ,                        

  ,        ,    

   ,    .

             

 ,   ,     

    ,     

  . 2 8


       ,    ,   

      

   ,    

   ,    

     ,                      

     .                  ,    

          

            

,           ,  

  ,                    

(         ,) .




26.  .
27. ,             N2 1.
28.  ,    NQ37.

             -   

             ,  

          -  «»                             ,  

            . ? 

            ,     

         II» ,                      

                     

        .

                

          ,                        .3                


             ,  

              

           

             (  « 

               

               

         «             » .              

          .     

         ,    

        «               .                           

            «    

         » . 3 2

                  

        «     »,   

           ,                    

           . 3               3


             

        ,           ,                     

         , ,   ,                               

          .                             ,     

          ,     ,




       29.  l4U,         3 (b)(i).
       30.   , http://www.imolin.org/mI99rus.pdf .
       31.  ,      1.1.1.
       32.  ,     ( ) .
       33.        ,                    1 7 (  ) .




V-68

 ,           ,       

       «»   

 . 3            
       5


  ,                   

       ,                                

 ;       (ii)       ,                 

         ;                        (iii) 

    ."    

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 ,          

            

        .             

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    ,                                

  .                 

    ,     ,                                   

    .                           

    ,        

      .

     ,      

     ,                        

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        , 

      

  ."   

    ,                             

          .




34.  ,  ().
35.   .
36.   ,  2.
37.  ,  (5).
38.  ,  3 (3);  ,              6 (2) (f); «   
         NQ 2.    .              ,   ,       
    l   (l990),  6(Z)(c).

             

        ) .               

                      

         (      

            )                    

               .                    

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            FATF,             ,          

              ,      

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            ,                       


           

                 

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               , 

                         ,   

        ,                  .   

                  

        ,        

               

            .'

                      

         ,                      .  

              ,                     

           , «      »   «       



       39. « ».            NQ2;     .   15.

      40.   .  4.2.3.
       41.  .
      42.   .




V-70

,  ,                     ,   ,    

        

          - . 

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 ."          ,     

     ,        

         .




6.        



     ,              

    ,   

,         ,           

   .                     

 ,       , 


      ,      

.       

           

         , .                  .    

       .

      ,           

        


  ,      ,         

   .   

    .             

       

   ,     

 ,       

   .               ,  

       ,                          

   ,  


        .




43.   ,  1(6).
44.  2(1).

         ,                                


             

               

               .''   

              

          .




       7.     



             

         .       

        /.4       6


       ,              

             ,                 , 

             ,                         

              ,  

             .                         

        ,           

             

              .  

               

            ,            

                

        ,       

          ,    

                

         ,               

              ,   




       45.       
            (2000),  6(2)(f);    ,      
                     (1990),  6 ( 2 )( ) ; 

           ,   1.1.1;              ,     17; 

           ,   2.
       46. .  «      .                         




V-72

                  l l .4              7


           

 ,          ,                       

          

         .   ,                 

      ,      

       ,                        , 

          ,                 




 .        

    




  ,    ,      

           

     ,        

,            .

    , . .                   

             

      

           .                            

      ,                 

        ,    

    .                      

        .

        «           

  » FATF             

 ,                     

      ,          ,                        

   .4            8




47.  .   , ,                             

   ,         ,         33.        11     

      .     .       ;             

      ;  .

48.  .   :! 11.

         » ,    FATF  ,   
                 ."   

         «   »                                        «  

         ) ,     ,    ,                             

             

          ,                  

          .




        .      ,       



                

                              ,

           ,      

             .        

                     ,             

                                 




        1.                      



        FATF             ,                            

                   

                  . > !                                        

              

          ,       ,                                             

         ,               ,                         

              ,                                 ,  

         ,                        

        «      »                 «           ,   

                   



       49.  , :                                           ;          1

                 N. /1 .
        50.  ,  I(;                          ,           
             11       II    II     (I 990),  1(d) .
        5 1.  ,                 N93.
        52.  ,                 1(  ) ,       ,       2 (  ) [   . II 
             mllllO l{co6cmCHHocmb)~  (( u» .  5  m. 3  ).




V-74

  ,      

   ,                         ,

       

      .

      FATF      ,               

   ,                  

   ,                           ,    

               

  ,              .   

           ,                   

               ,       

    ,                     -  

         

               

,            ,                    

 .           ,    

              

    ,        

    «                             »,  

CTBIIII          

      ,                 

."




2.       



      

    ,   

              ,               

 . 55  ,        

          




53.  « »,          N9 3.
54.  ,  5; .  06 3, 
       III1   (1990).  2.

55.  ,          N93.

                      

         ,  ,            ,                          

                 

                         

                  .                               

                 

        .     ,            

         .      .                                     

                    

               .5                               8 (     

          ,               

           IX «                      

         » .             

                  ).




       3.        



              

          ,                              

        FATF            

        ,  ,        

           . 59          

         ,                   

          ,              

              .                

               




       56.  ,  5(3);  ,                        ,
           11      yn        (1990),  4{1).
       57.  ,  NQ 4;  ,  5(3); 
            06  ,      .             
          4(1 ).
       58.  ,              NQ 3;    ,             5(2); 
             3, ,                  Il  

       59.  ,            NQ3;    ,              5(8); 

             06  ,    ,    11     yn   

             ,         12(8).
       60.  ,  Ng3.




V-76

   .   

     

,  ,    

        

   ,        :   (1)     

;       (2)      

         ; (

        

    ; (4)    , 

       

            

       .

           

                          ,   

         ,   

   :    (1)      

; (2)          

;    (3)   ,     

.62     ,                

  ,                 

        

.




4.      



     

         

      

 .   ,  

       ,                        

          




61.   ,  6.4.
62.     ynII,  36.   

              .

63. .   ,  4.2.9.    

           .

              ,                                            

        ,       ,                         ,                  

       ,          .

                        

             

       .                    

                 ,          

       -    ,                                
           .''                            

                    

           

       ,         

             

              ,

           ."




        .          



         FATF         

        ,                      

              .

             

           .                               

             ,   

               .                             

          «                   -",   

               

              .




       64.  ,                 5 ( ) ;   ,     
                    ( 1990),  15;    
         5 . ,  5 () ;                ,  1 4( 3 )( ) ;   
             7(d).
         .   ,               5(b)(i);      ,    14 (3 )(  );  
                 7 ( ) .

        7 .  ,              .  NQNo 5 - 25.

        8.    .




V-78

 ,        ,         

         ,    .                           

         

  ,           ,     .   

             

         

       

   .      FATF «  

  »            «    

         

       

  :




             

          . )

       (     , 

       ,          ,                   

          (         

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         .)

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           ,    

      ,                  

           

            ,  ,   ,                       

           , 

       )

         .

       :

      ( )                    (   ,     ,

             ,         .. ) ;

      ( )             ;

      ( )      ,         , 

            ;




69. .  l     V111 .

             (  )         .

                     

             ,        ;

                 

              .

                       

                     

             .

              ,                 

                        

                    

                 ,                     

                   ,                     

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                ,                         

           .    

                    

       ,           .

           ,    ( )

             ,                

        ,           .                      

             -    


        ,      

        ,      , 

         /    

          .                ,    

             

          /     

         .

                      .                    - 

                

          ,  ,                 ,          

            ,        




        70.  ,             ,     « ».




V-80

    .? !           

     

    ,           ,   

         

         ,  «                    

 »,             «                

 »,      

        

.  FATF         

 .                 

    ,      

    ,                   -   

  -    ,  

        / .         

        

          ,    

     .                          

 ,      

    .




2.        



 FATF       2003 ,  

          

   .                          , 

   ,   

    ,   

    .        ,                

     

      VI,        

  /       



        (   - ) ;

             ;




71.  .
72.  .

                 ;

            ,   ,                

               ,               , 

                                

            .             «     »

               ,           

               ,                

                        ,    

                 ;

                -    

              ,              

            ,          

                      :

            )       

             )                    

                 ,              

                   (   

                         );

             )        ;                    

               ,         ,                 

              ,       

               ;

            d)      

                    (   

                      ) ;

             )         

               (                     

                 )  .73



      3.          



        ,                                    FATF

                    




      73.  ,          ,     «                      
              »,




V-82

     ,                          

          "   

  ,          

 ,               .    

      

(            ,   ,    .             . ) ,  ,     

    .     

               

 ,               ,                               

         .




.                         -   - 



       

 ,  ,  

      

     ,                                      

      .                                        

 ,              ,  

        

-      

          

  .




1.    




 .    

       ,                 .  .     , ,          

,         

    ,                                             

  ,    

     ,                                            




74.  .            N. 20.

          :




                    

                ;

              (      )       

                  , 

              ;


                      11  ,   

                   

                            

              .




                    

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         «    -              

          .             /   

           



                       

             ;


                     

                   

                 ."




       75. .  ' .
       76.  ,  NtJ 23.
       77.  .




V-84

          

    «     », 

         

    /.                

         

,     ,    

        .

       ,  

   ,          FATF    
     «   »              

    ."       ,    

          ,              ,

            

     ,        .




2.         



       

      (   

             ,          



             ;

       ,     

          ,           ;

              l.



             

        

       

   .                  

( .   ) ,                   

  .




78.  .

         .   ,             FATF


                   

                        ,           

                  ,        

         ,     

        ,             

             ),         

           -    .

                  

              .              

            .   

         ,  ,             ,          

                       

                   /   

                     ,   

                 

           80




       .          



                  

                 ,            

              (   ,   

                II 

          .          

              

                 

                .

             ,      ,          

                 

             ,             

            / .    ,  




        79.  ,  NQ 13.

        80.  ,   4.
        81.  .  ,,~31.




V-86

   .




3.  



   ,       

      ,                         

        .    ,   

        

   ,                  FATF   

 ,             

  ,         ,                 

    ,                     

        ,                     

                         

          ,                         

            ."

     ,               /,         

              .              

           

         . 




82.  ,    NQ 27.

83.  .
84.  ,    NQ30.
85.  ,  NQ 32.


 VI


 




  .                  .   

                       

    1.                 1.   

                       2.    
    2.   ?              .     
     .                 4.  
                       5.  
    4.   ,             6.   
                       7.   
    5. ,             .    
         
                       
    6.    -
                       1.    
            
                       2.   
    7.    
    8.                 .         

    9.                    

                     .    

   ,                     
                          
    
                       
    1.  
    2.               .   
     .   
    4.               .   




   ,              

       ,    

             

       .       ,      

              ,                  

       

pylle   ,    , 

,             

        




                 VI-89

         ("         » ) I               

           (FATF)       

                 

                    

         (       )                                                   

             .                                  ,     

             ( )           

          (  )    "    

        FATF     »                                                        (   - "       

          '

                   ,                                      «     

           ,                                                                        NQ 5 - NQ

              ,                                                   

           ,      

           .           

           ,                                        ,                                       

                  ,                                     . 

             "      "

        »  " »,                                                              

              . !




        .          



                 ,                                                       

               ( -   
        FATFS,      
                     




         1. htt p://W\V\v. fat f- gfi . orgldt d/3 8/4 7/340305 79.DF.

        2.  ht\p:II\V\V\V.fatf-ga fi.orgldataoecd/55/16/34266142.pdf.
        3.  http://W\V\V.fatf-gafi.orgldataoecd/46/48/34274813.F.
       4.        «          -       
            ,"                » ,                              NQ 15,  .  http://\V\V\V.bis.orglpu
                 ) .

        5.   ,                               NQ5: h ttp : //wW\V.fat f- gfi.rgldtd/3 8/4 7
             «           )                   (      3      )              
             «                  )                 (            )                
                      .




VI-90

        

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1.               



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         ».  No 15 : " 
    ,      .                                                 
     (                  «      » ) ,                           
                 
                        ".

7.   «        » :                                         "  
                  8 

       .         ,                                             

               

    ".        .  \VW\v.bis.orglpubl/bcbs85.pdf.

8.     (    »,  9

        -  ,        

                 

       ,          

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         ,    .                             

                             

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                 ,             -  «         » ) :

                  (  )   ,                    

                    (.          .     ,  , 

                  ,   

                  ,     

                . 



                   

        ,       ,                           

           ,                     

         .     

                

       ,          




       9.    «  »,           NQ22.

       10.    .
       11.   «    »,  66.
       12.    ,    21.




VI-92

       

 ,        

        

 .                 

 ,   ,   ,          

,        

    .                

      

       

  .




3.      



        

       , 

   .              

   .                 

   ,              ,   

    ,              ,  

 ,     .! "  

       

       

 ,            ,  

   .            ,   

      

 .      ,            

,             

 ,     

 . '

          

  ,      

     .   




13. ,   20.

14. .

15. .

                  .

             ,              

         ,         ,     

              ,                          

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               . '    

                 , .          .  ,    

              

               

                ,

              

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           .       

             ,                              

            .''                    

                   «        »   ,        

                ,              ,  

                                

                ,            

         (   ,    ,     ,        ,           

          ) ,            

                   

                     

         ."           

                      

         :



                       




         16.  .
         17.  ,  22. « » ,         NQ 5.

         18. « » ,     NQ 5.  .        «

                » ,    30

         19.  .
         20.   «   »,  23.
         21. « » ,  NQ 5.




VI-94

           ;

          ;

            ;

               

           ;

             ,           ;

           (   .


           ,                       ,           

  ,              

       (   ,                                 

            

 . 

            ,                       

 ,                             ,

       

   . "           

  .

          , 

 ,                  

    .                               

,      ,     ,                        

 ,     

       

 ,                     

      

             .




4.       ,                         



   ,  ,                                       

 ,           .                                




22.  .  No5.
23. «                   » ,           VIl.
24. .       «              »,   53. It « 
     ) FATF,    N211.

25.   «    ».  24.

               

                

             .                 

                  

              .                FATF         

                    ,            

                     

           .               

          ,                     

          ."           
               "
                 , ,             

                    

            .         

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                    . '

             ,   ,              

            ,               ,           

                   .           

        FATF      
                  

         ,     

                  

                  




        5.   ,       



            «   »  

               

              

         .     ,               

           .




        26.  ,         NQ 5. ..           9  10
        27.  ,     NQ5. .. 11  1
        28.  ,                NQ 5, 11 .9.
        29.  ,                NQ5. 11.8.




VI-96

        «    > ( )         

   .



    ,      

        , , 

       ,         ,  

    ,        ,  

       ,   

     .        

          ,  , 

          .    

          ,  

        "


          ,  

   «    », .            .  

«   » .       

      

 ,       

 .»

        :



       ;

            

           

           .



    , ,     

     . 

  .               

  ,             

                   .




30.  ,        ,,       

31.  ,        2 6.

                 

                 

                                                        ..     

                        

                 , 

             .                                                                    

                

        :




                         -

                       ;

                       -   

                           (  / 

                            


                      ;

                           

                       ,                    ,        -  

                         

                       «   



                   

             ,                                      «  

                   "                    (    ) .33              

              «      » (..                                                         , 

             ,        

             ."




         .     

                     

                  ,                                                                    

                   




        32.  ,  NQ7.
        33.   «»    -
            http ://\vww.fat f-gfi . rgi g slO ,2966 , _32250 3 79_322 36992 _1_1_1_1_I ,OO.html.

        34.  .  NQ18.  .    «
               » ,                    51.




VI-98

     

    ,                 

,       .                 

     ,               , 

,         

           ,    

         . 

       FATF       

         ,    

           .               

            

    .




.       

         , 

 «  »      ,                

      «    »  .              

      

 . ' -,               ,  

    ,    

            

,        ,                

        

     .                 -,   

   ,      

    .

           

.        ,   

       

      .        ,  

    ,          ,         

   ,                      

 ,             




35.  .        N28.
36.  .        NQ9.

             




          .     ,    

                     , 

            .    -,     

            ,      

          ,         

           ,       

            .                 

              ( )    

           ,      

              (  )    

               -,   ,    

                  .              

                  ,           , 

                 ,                

              ,             

            .      

          ,      ,  

               

           (   )     .




          6.          



                 

                . 

               

           ,    ,                

             -  

                

           ,          




          37.  .  N. 11.
          38.  ,  N. 21.




VI -100

 ,             .




7.     



    (,  IAIS)

             

 ;                        

      «    » ,

 .         

:




           «                       

                 ,            

              .              

      (     ,               

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          ,                   

          ,              ,        

            (      ,    ,    ) ;

               ,  

           ,          

            

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        8.          



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        IOSCO)       

                      ,                                    

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                 .




        9.          



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          ,      

                

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                ,                                  

        ,    ,                                     

            3000      .                                     

                 

         ,                           .                      

        ,                ,                      

              5 ." !



        39.  (IAIS),       ,
            h tt : //www. iisw.g!02m .df (      ) .
        40. http://\vww.fatf-gfi.g!df/th-2004_.DF (  ).
        41.  ,  N9 12,                             3 .      

            8-11.




VI-102

          

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       .  

     ,    




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   15 000       .




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42.  ,  N2 12,  .
43.  ,  N. 12,  .
44.  ,  N. 12,  d.

           ,        , 

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              ;

                        

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                       );

                       

                        


                      .                

                 ,       , 

               «  

                   ,        


                 .




         45.  ,   J{Q 12,    .




VI-104

1.         



         

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           ;         

           ,            

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2.     



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                 ,  



46. « »,  N2 10.

47.  .

48.  .

       ,    «   ».   

           

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             ,            


              ;

                      

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          ,                

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        ,  

                      

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             . 




  3.     



         (

   IOSCO)       

   ;                  

           «

   »,  .        ,   

          



  49.  (IA1S).       .
  50.  .
  51.  .

  52.  .






   .   

    ,                           ,                

 ,        




4.           



       

      ,                                            

       . .  

«    »,  9 «                                        

              




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 ,                        

       ,                                         

       

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        ,

        

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     ( ) ,                                         

         ,    

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       ,                                    

      .; 9



53.  (IOSCO), «     
     1997 .), \vww.is.glllds/df/SD69.df.
;4 .  .

;;.  ,  N. 12.
56.  .  NQ13.

57.                            N2 15    ;       NQ31.
58.  «       » ,                     N2 ]4.

59.   ,                 N. 101128.

              

          (         )                  

               c'leTy.       

        ,             ,           

         ,                   ,      

          ,         

                           11,   
                  .''           

                   

                   

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          II .!

               11  II  

              

                

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                  .




        60.  ,   11.
        61.  ,  NQ 25. .    « 
              »,   53.




VI·108

 ,              

    .



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  ,  

           

    

       

           

       

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   ,       

        

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     , 

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                    .




        2.         



                    

                 

        .             

            ,    

             .                        

               

                 

             , 

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            (   )                    

             ,     

                

         .        

                  ,                   

              ,      

           .              

                       

             .            ,    

                   ,    

                        

                

                                       

          .




        62. « »,  M~        14.




VI-110

   ,                 

          

«       » ,          

 .                   

        

             ,




4.  



     ,   

   ,   .   

 .        ,   ,        

  ,         

 .            

,         ,             


       ,                 

 .            ,   

  ,                  


 ,     ,             

 ,            

  .




5.    



    ( ,                   lAIS) 

      

       .        

      «              »,     

.          

             

    .              

       

   :




3.    (lAIS),          .

              ;

                    

                (     ,       

                  ) ;

                ;          

               ,        

              -        ( )

               ."




        6.     



              (

                          

                   

                .                  

                  ,

               ,                  

          «   » ,       




         7.         



                    2003 «        »,

                

                      ,            

                  

            .

             ,    ,    

                , 

                   

                  

                    




         64.  .
         65.  .   16.




VI·11 2

        »   ,      ;     

             

             


              ,                

    , .                    

 ,           

        ,                           

        

          .                   

        

  ( ) ,                              

,       .7

              

     (  )    

                            15 000

     ."

     ,        ,              

   ,        

    ,            ,  

.             

  ,       ,  

;         

  .




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          , 

      ?"     

    .                     




66 .  ,   NQ 16,    .

67 .  ,     1 16.
68.  ,   No 16,   .

69.  ,   NQ 16,    .

70. «  »,       NQ19.

              

           .                      

                ,  

          .   ,            ,     

                   - 

             ,  1 000 ,  

             ."

                   

                      .         

                   ,    

             .                              

            ,                 

                ,   

            ,            ,     , ,  

           ,          

           .

                    

                  ;   

           ,                 

                    ,          , 

                                .    ,     

                

                 

                  

                ,         

                   ,                     

               .                   

           ,    

          ,          

          ,            ,          

               ,                .        

          ,                

              ,                  

              ,




          71. .     ,            1970 .




VI- 114

       

    ,                    

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   ,   ,                         

     ,  

          

      

     

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     .

     ,            

 ,       

    . ,                          

             9 900     

 ,      

      10 000,         

     ,  

  .




2.           



        

        ,                        

      .                         ,

         ,

       

.




72.   «   »,  16.

              

         ,                

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          ,              ,       

             .                             

          «      » ,             

           ,                       

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             ,                     

                    

          ,        

                    

              (     

                     

                ( 




         73. «          » , N~ 19.

         74.  ,      NQNQ 20  28.




VI-116

          

        .  

          

           

.75     ,         ,               

     ,                          , 

     ,         ,    

      .                           

                     ,             

        

 .   ,        

,         

    ,       




.          ,         



  ,    , 

       ,                     

        

      . " 

        

   ,        

,            .

          

          .                        

    :                    (1)   

      ; (2) 

  -      ;                    (3) 

   ,      

   ,    

,    ,                           

.




75.  ,  NQNQ 4  28.
76.  ,  NQ 15.

              ,     

                   

                      (  )    
           . 77      

              ,          

          /78.       

                   

             .

                  

             ,            

              

                 




        .       - - 



                 , 

                

                            

          .            

                          .   

            ,           

                     , 

                 ,   

                 

               .        

              




                 ,

                   , 

                   




         77.  .

         78.  ,     NQ15.
         79.  .




VI-1 18

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    ,  

                       

          

            

                     

 ,               .  

           

,            




80.  ,  No 33.
81.  .
82.  ,  M~ 34.
83.  .


 VII


       




        .  -                                        3.    

             -                                         
                                                    4. 

        .                                           5. 

         1.                                       .  

                                                    1.   
         2.                                         2.   
         3.                                         3.   

        . ,                                        . 

         1.                                         1.   
         2.                                                       
         3.                                         2.  
         4.                                         3.  

       .                                            4.   

         1.    ry                                 .    

         2. 


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          ,                                                   .          

                 

        ,                             ,                            

              

 , ,                  ,                                   

              

     .2 ,   

         




1.           
        :          «   -  2004 ;» ( -
    » ),  .      -    www.amlcft.org (          ) .

2.     «           
    » (1988) ( "   »},  3(b)(i)  (ii). htt://\vww.i.
     (            ) . h tt : //\V\vw.k t iki .u/jwld_49. ht m l (           ) .




                                           VII-121

                  

               ,          

              ,        

               ,     

                

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             .                           

               ,                       

          ,           , 

                ,                          ,

                   ,                             

             ,                     

                

             ,                             

               

             .

                    

               

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           ,     

                  ,  


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          3.  »,  N. 26. htt p://www.fatf-gafi.orgldataoecd/ 38/

         4.   .      N. N. 10 - 22.




VII· 122

             

    .

             

        ,                                           

             

  .     

             

     .     

      , 

          .                                                     

       

              

         

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1996            :



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          ,                                       (ii) 

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5.     2004  94    
         «   ».       
     ,   8  «   » ,                          :         http://www.egmon
          ) .

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       .                      

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   :       htt: //,,,,vw.gmtgrou.glif_r_fil_92003.pdf (  
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          8.   ,  NQ36, 37  40.

         9.    ,      N.     26     31.
          10.  , «   » (23  2004 .), \V\V\v.e
          11.  .




VII-1 24

       ,                                      

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  .




1.           



      

      

(        ,             ). 12

      - .                                  .

         - 

        

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       ,  

       . 

       .




12. ,             N.    13 19 (    6).

13. . « »,      3 «         » ,

                 

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            ,                    ,   

                    

         ,                   

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                    ,   

                             

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         ,       

                  ,                          

                   , 

                               

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                   , 

              

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VII-126

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  .                 

      ,                    

           

    ,                 

           

  ,              ,       

  ,            .           

       :



          ,

         ,

        ,          ,

         ,                  

        ,    

         .         1 6




14.  ,       N:l 4.
15.  .  3.  «       » .

16.  .

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             .      

          ,        

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          8.   

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           .               

                

                 

                             .




          17.  .




VII-1 28

    .                    

       

    .              

     ,                   

  ,              ,        

    .   

       

         

      /,                  

  . 




3.         



        

        

          

           .              

         

     ,              

       

               

   .              

         

          

      

 ,  ,               

   ,                   

   ;                

         

 ,     .                   

,          

      ,    

       ,   




18.  .
19.  . 3.         .

                  

                 

                     

                 ,              - 

            ,           ,        

            .




          4.        



                  

               ,  

                 

                 

               . 2             

                  

                   .          

                        

            . 




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               )    ,    

                    -         ,    

                    ,     

                       ;

              )    ,  

                       ;




         20.  ,           N~ 31.
         21. .  VIIl   : « 




VII-1 30

                 ;    

      )       ,      

              .



            

 ,         

    1990-x ,   

  .            ,      

       ,                

        

,          

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«    »             , , 

         .

       ,     

     ,                   

 .                 ,        

   (        

  ,                .




1.      



        

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       ,                 

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  ,                 

              )            

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22. " ",     .

                     

                   ,    

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                ,        

                   

                 ,           

                  

                      

               ,    ,         

                    

                       

                       ,    

              ,       

                 «  » ,      

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               .

                    

                .



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                    .

                    

              ,    

                   

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              )              

                . 




        23. .




VII-132

,  ,        , , , , 

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,   , ,              ,  

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     ,               

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   ,           ,  

             

     .              

               .       

                 

        ,   

         .




2.     



          

  ,                 

   ,       

        

              

   .25

               

     ,      

   ,              

        .        ,    , 

,              

    ,                  

       




24.  .
25.  .

            .



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               .

                 

               .

                 

                  ,

                

                  

           1I   (           ) .

                  

                     .




          :



                   

              .

                 

                ;  

                 ,  

              ;                     

              ,                     

             .

                 

           (                  

                    .

                

                  ,     ,    

                  

                   

                 

                 ,                     


            ».




VII-134

,       ,  ,  , , , 

   .

          

         

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   ) .




3.          



         

              .        

                ,        

        ."

           

,          ,             

        

        



         :



            

          .

         ,               

           

          .

         (        ,       

         ,    ,     ,    

       )      .




26. .

                 ,    ,          ? 

                ,      11     

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                ?         ?

                     ,  

                        . 



                  ?    

            ."




        4.       



            ?,                        

             ,  

                

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           ,      ?    

          ,                     

            .    ,                 

          ? «» ,           ,     ,  

           . 




           .     



                   

          ?       

          .




         27.  .
         28.   .

          29.  .




VII-136

       

      ,    

           

    . "    

        

         ,            

   y'leTY, ,    ,           

(  )                 .    ,  

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      .       

                     ,   

           .        ,   

             

           ,                 

          

          .               

             /  

                   

    ,          ,    

               

    ,         .


     ,          

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         3.       



                

                              

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VII-140

    

      

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             33  




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             .. .     ».                                                 
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                 «  »: «                  
                      » (13  200] . ) ,                               N27.
            http://www.egmontgroup.org/princ_info_exchange.pdf (  ).
         33. «  ) ,                 NQ 4.




VII-142

      .                 

          

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          ,     

          ,      

               . 36




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             ,   

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           ,       

          (    ),    




         34. Guy Stessens,  Lalding :  New [ntemat;onal Lmvnfmnl ! (Ca
            ! New York, USA : Cambridge University ,2000), .  191. [ : «
                          I    »                                (        ,   
              - ,       .   ,                                        2000 . .  191
         35. .     :       «             )              ,       .     .   FAT
                                   yr II   
               »,           6, : http://\VW\v.fa tf-gfi . gld td/3 2/46/3404 69 50 .

               ) .

         36.  «»: «      
                 » (13  2001 . ),   N. 7.




VII-144

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37.  . «       
        » (13  2001   .    N'l 11  N~ 12.

           ,     

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                  .            

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            /,   ,  

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38. ,                25.
39.  , .. ]\9 32.


 




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         :                  
                          1.   
       
                              
   2.                     2.        
                               
   3.   FATF              3.   
             
                               

  .                     .   
                            

  .                       

                          1.  
   1.                     2. 
                        .  
   2.                     
        




           

            

  .                   

    ,                      

      ,                             

      ,                            

        

   .            

         

          


       

      

    ( ..              

         )              (




                 VIII- 149

                (   )      

                 ,                                                             

                   

                  .                                                          

              ,      

                             .                                       

                    ,                                                   

                        ,                             

                       ,                             

           .

                   ,  ,       

               ,                            .   .      ,  

                        

              (  )                

            ,              ,  

                 

                       

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            ,                          

              ,       :                 (1)  

                ; (2

                      

             ;  (3)     

                  (FATF), 

           «                  »                                         (   -

          ») 1   «    




           1.  "        » :http://www.falf-gafi.orgldataoecd/38/47/34030579.PDF.
                     )           IV   

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VIII-150

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                 ,                                                                       

          -  

             

            

            

,     .




2.  "                » ,         http://\v,,",v.fatf-gafi.org/dataoecd/46/48/34274813.PDF (
     ) . \V\V\v. fatf-g fi . rg/ d f/S RF_ru.pdf (    "  ) .                   (
        )          80 8  V          

3.  ,                   XQ36.

               11    

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         » (1988) « <    » ),"     «  

           » (1999),5    

               -                                                                    (2000) (<<
          -          )6.      FATF.7

                ,                      11 

               ,                                  ll        

          ,                   «                                                        

               » (1990) ( - «

           » ).8

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            ,                       ."




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               ,                                                         

            .                            

                 

                  




         4.        : htt p://W\V\v.incb.org/e/convI1988/ (         ) ,
             http ://W\V\V.narkotiki.ru/jworld_49.html (Ha  ).
          5.    «                     )                                          ,htt : llwww. ll .

             men/convents/terfin.htm.
          6.   :                         http ://W\V\V.unodc.org/palermo /con vmain.htm l ( 
             http://W\V\V.unodc.org/pdf/crime/aJ es_55/res5525r.pdf (  ).
          7.  ,                             NQ1,  «              », 

                         1.

          8.  ,                                         N9 35.
          9.  ,   No                      36.




VIII-152

   »             «        

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   (  ,  IAIS), 

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       .



             

              , 

          ,    ,          

               

          .

              

      ,    ,              




10. ,    N. 40.

                       

                      .

                           

                       

                   ,    

                ,        ,           


                    ,                       

               ,      ,    

                          ( ,               ,   

                     ,                

                  ) .11


                       

                      

                    .               

         ,      ,        ,   

             .             ,   

                  ,                         

           :



                   ,            , 

                    (               ) ;

                             

                 ,                    

                  ,        

                       (   

                        

                           (  

                ) ;     

                                   

                (     ) .




          11.  ,  NQNQ 36  40.




VIll-154

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1.             



       

    ,                                      

,     .    

             

   lI       ,                « » ,               

     «   » .                                    

   ,                                         

,              .                                    

     VII: «    ».

        ,      

              

            

.        ,                

         

       

 ,                «            » (

,         

      

,       , 

         .




12.  : «    «» ( 12  2003 .):
    htt: llwww. gl tgrou.  rglst t urs.df (         ) .

                 

                 

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           ) .          

             ,                , 

               

                   

         .   ,               

          ,    ,                

              ,                  

           ,     . 




         3.                

                   



                

                    , 

                  .                

              ,     

                .               ,  

               ,  

            ,               ,     

          ,            

             ,                

                   

          .  ,    ,             

               ,     

            ,    

                .        

          ,   

              .                      




          13.  ,  NQ 40.
          14. «         
              » ,         «        ».




VIII-156

      

        .                          15

           :                 (1)   
      

;      (2)       ,                  

    ;                    (3)    

  .            ,         

      ,            - 

       ( )    

         

,              

     .                             

     

         

       ,                  

    .              

      

       (

    ) ,                  

 ,       

 .          

           .




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   ,              ( 

   ,       

       

      )   

        

   ,  

,            . 




15. «  » ,     N2 40.

               .




          1.           



                 

            ,                

             .        «     

                                                   200I   .      

                   

                    


           «    »                   ,

             ,               

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                ,                  ,   

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         ,                

              ,                   

           ,               

               ,     

                ,           

               

                              

                      .' ?




          16.     .                        «         
              »,  200! , 68, http://w\V\v.bis.orglpubl!bcbs85.pdf (Ha  
          17.  .
          18.  .
          19.  .




VIII-158

      (

IOSCO)         , 

        .                                                          

        ,  

      

             

      

       

.                

             

   : (1)     

 , ,   , ,

   ,                                 ,     ,

     ,                                                               

    ;                                   (2)   

 ,      

   ; (3)            -   

  ()    ;                                                        (4) ) 
       

,             ,                     

 .

         ,                                             ,   

 ,              

(1)    ,                                                                      

  ,                    ,                                ,  




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    /"remario"al                  Relario"  Cross-Border Aetivity!Collecrive    

      ,                                    1996 .

22.  ,                              9.4;:       «          ,                  

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VIII-160

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VIII-162

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 IX


   




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           gafi.orgldataoecd/38/47/340 30579.PDF. .. -   
              IV    «    ».

       2.  http ://,,,,,,,,,.fatf-gafi.orgldataoecd/46/48/34274813.PDF (   ).
       3.   .                  ll3 .                                                                      h
           gafi.orglda taoecd/39/20134033909.pdf (   ).
       4.                         
               (        )                                    VI     
             .                        :                                         http://,,,,,,,, .fatf-
           gafi.orgldataoecd/39120/34033909.pdf (  ).
        5.          11,111, VI 11 VII (  
            )            ll VI             (  
           ).           110  :                                              .   11 : http :/
           g fi .rgldcu mt/53I ,2340,_32250379_ 32236947_ 34267829_ I_ l _l_ l,OO.html; 
              111 : http://w ,,,,.fatf-
           gafi.orgldocumentlOlO,2340,en_32250379_32236947_3424 1792_ 1_ 1_ I_ l,OO.html;  
              Vl http://W\\'\\'.fatf-gfi.rg/du mt/33I,2340,_32250379_32236947_
           34252321_1_1_ I_ l,OO.html;   .  VII: http://W\\'\\'.fatf-gafi.orgldo
             mt/561,2340,_32250379_32236947_34256440_I_ l_ l_l,OO.htm.

       6.     .          111, http: //,,,,,,,,,.fatf-gafi.orgldataoecd/39!l5/34033495 .pdf;   
               V1,htt p:II"""",.fatf_gfi .orgldtd/39!l7/34 033713 .  d f ; df;  .                

           http://,,,,,,,,,.fatf-gafi.orgldat aoecd/39/19/34033761.pdf.




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             SI.ES/1267 (I 999 )13

             S/RESII333 (2000) 14

             S/RES1I363 (2001)15

             S/RES!l390 (2002) 16




7.   http://,,,,,,,.fatf-gafi.org!dataoecd/32/49/34047407.pdf.
8. «  ».   1.
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                     S/RES/1526 (2004) 18


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                  FATF         , 

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                      .22




         17. htt p://www.un.orglrussian/documen/scresol/res2003/resI4550.ht m .
         18. ht tp://,VW\v.un .orglrussian/documen/scresoUres2004/res1526.htm.

         19. FATF:   «             ».                  5.
        20.  .
        21.  «                 » ,                                             1.
        22.  N9 1373   :                                       http ://,V\V\v.un.orglrussian/docume
            scresol!res2001/res1373.htm.




IX-168

        




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             ,                                        

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23. «                   » ,      II                     11.
24. http://WW\v.fatf-gfi.rg/du".t/531.2340._32250379_32236947_34267829_I_l_1_
25.  .
26.  .

          IIJ I ,      - . >   ,                                              

                

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          ,            , 

             ,                                          , 

              ,   

             .

                  FATF          

                                  . 29  ,  FATF

             ,                                       

                    

                               

                     :   

           ) ,               (     ) .                                      «      

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                 ,                                

                     

          .          «  »  « » ,                                   

                            




         27. «                 » ,                                 111 .
         28.  .
         29. http://\V\vw.fatf-gfi.rgldCtltlOlO,2340,_32250379_32236947_3424 1792 _1_1
                      ).
         30. http://\V\V\v.fatf-gfi.rgldtd/39/15/34033495.df (  ).
         31. FATF: «     »,  7.
         32.  ,  7.




IX-170

                ,                                                          

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                                NQ 1267,      

,          

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 ,          .                                          

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                                                                    III 

           

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  NQ 1373.    ( 

                                                 NQ 1373,     

         

      .                                             

            ,                                                

      NQ 1 3 7 .35     

     ,                   ,                                       

           

                




33.  ,  ,                            7.
34. http://www.un .org/Docs/sc/committees!l 267!l 267ListEng.htm (  r ).
35. FATF.      11,  1.

                 .




         .            ,

        




                

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              ,                             

            ,                      

            "          ,  

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            ,                     

        ,     (  .                       5

           .    

                   

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              » ,         

                

             

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               .                      




         36. «  ) ,   IV.
         37. FATF,  ,  19.
         38. FATF:  ,  21.
         39. « »,      NQ1513 :«       
                  »                ,      

                 .




IX-172

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        ,

       

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40. FATF:  ,          21.
41. « ),   V.
42.  .
43. FATF:    ,        24.
44.  ,      25.

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             NQ 1373   
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          .  ,  ,  

            ,                          ,                                           

            .   

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          ."




         45.  ,  26.
         46.               NQ 1373                              (2001),  2( ) .

         47.  .
         48.       ,  11.
              htt: //\vww. u . rg/russi/dcu/vts/trfi .ht .
         49. FATF:  ,                            26.

         50.         ,                    14.
         51. «  ),                                VI.
         52.  .
         53. http://WW\v.fatf-gfi.rg/dut/331,2340,_32250379_32236947_ 3425232 1_1
              http://ww\v.fatf-gafi.org/dataoecd/39/ 17/34033713.pdf




IX-1 74

      ,

       

          

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    .      

      

 ,                     .                           

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          VI   ,  

          

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,    FATF   

          

   .  ,                                                    

        

        

           

         

        . "   
«        . "




54. « », ,                                  «         »               .

55. FATF:  ,  31.  ,  4.
56.          l\:I  
     (   .   :     «  "") .                      .    «        » 
    (2000), http://W\vw.fatf-gafi.orgldataoecd/29/37/34038120.pdf. 11 -
       «                    » (20
   W\VW.apgml.orglcontent/typologies_reports.jsp (   ).
57. :  ,  29.  ,                                                       2.

58. «  »,  N;~NQ 4 - 25.

59.  ,                       NQ23.

60.  .

                         

         .                        

        ,        

          ,                               


               ,                                                     


                           ,   

        /.                    

           ,        

          ,                               

                   

             

              .




        .       



                

                

         ,     ,

                 )                                       

           (      ,                      )                    

          ,                                 ,    

                

            ."!  ,      

               

            ,    

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           FATF       

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                 .

                       

                       ,                                        




        61. «  »,                              II .

        62.  .
         3 . htt p://W\vw. fatf- gfi .orgldumt/5lO,2 340 ._322 503 79_322 3 94 7_ 342 5 440_ ' _




IX-176

         ,                                                            II

       IIII    II .       

    ,                             (      

      II , ll  ,                                                         

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         5


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          11

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67.  ,       11 - 14.

               

                 

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         68. «  ».   Vlll .
         69.  .

         70. http://www.fatf-gafi.orgldataoecd/39/19/34033761.pdf.
         71. FATF:       ,                         39.
         72.  .




IX-178

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2004 .,   ,    

          


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73.                  IX,   1.
74.  ,         IX.

                            .                                       -

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              ,       2005      

                                                                 IX.

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          75.      lX.
          76. http://\VW\v.fatf-gfi/50/63/34424 18.df.




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     15 000    

              

        

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                   35 - 40),           

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        84.  ,  ,
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IX-182

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           11.
89.      [,                                                       IOe.

90.  ,  1.
91. http://W\vw.fatf-gafi.orglda taoe cd/39/20/340339 09.pdf.
92.  .


 


   
   
    
 


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      1.                     

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      1. 12-                

      2.                 3. -   
      3.                    l
                         4.   
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      1.   




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1.    : http://www.\vorldbank.org (   )




                  -185

            .  

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              ,                     

                ,   

                   

           ,                l

       .

                2001      

          ,        

           ,                                          ,                       

      . ,    

            ,   


         ,     

            ,                      , 

       ,                     

         .  

              

              , 

               ,  

            

               .

              11  2001   

                     

             (  )     




      2.     :                      http ://W\vw.imf.urg (   ).
      3.        ,                                 11 ,                        
          «                     11            .
              t\.I 11      " .
         http: //,,',V\v.imf.org!externalinp/m ae/amli2002/engl092502.htm (  




-186

«              » (           - «  

 » ) 11  «       

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  2002    ll       

,       ,                 

       

      .

               

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 (  )         .   20

       

   .           ,             

       ,  ll     

  11 ,      ll ,  

                   FATF   

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          ;                 

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     20   ,         ,        

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                ,   

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             ,                     




- 1 88

  ,             .                          

         

               

      .             

             ,     

   .




2.    



     «      

(    , FSAP)      

,     «    »                     (  ,   CAS), 

      ,   

    ,                     

   .            

     /    

30   ,                                2002.

        

   /        

        .                           

       ,    

         

       /    

 IV.4       

        ( ,                              FSSA

    ,   

!),   2002     ! 

    70    IV.




.       /


  2002           FAT

      ,                                  

    ( -  ),




4.    : http ://WW\v.imf.org (   ).

       IOSCO),     (

        «  » ,             

        /.                     

                       FATF    2002  .      

       ,              

        FATF,     

                 

       ,         

               

          ( ),    

          .    

                

               «   »                                      2003  .  

          FATF       

           .                        

       FATF   2004       

       .                        200 «            " ,

            FATF,   

        «           " ,                

       ,     ,      


               

              

            ,                        

                 2003.

                 

           /      

             

        (    ,    FSAP)     (  ,  O

                

       ROSC)   /,                  

         .       

               .                                             F

                 

          ,      .




       5.    l:                  http://www.fatf-gafi.orgldataoecd/46/4
           (            ).




-190

   ,                ,           

    .     

       ,  

     (  )    

   (  ) ,      

,       ,             FATF

   .              ,    

          20   ,      

  FATF   llO    ( ). 

               

         .




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  /,     ,                /

     .       ,          2002    

    :                (  ) ,     

 ( ) .

       

.       

   (  ) .                 

    ,               

   .             

         ,               

   /,                    

        .

             

      ,    

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       ,           

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          /       

           ,                          

             , 

               .                                               ,

                        

          ,                        ,                               

           11     

                                                             2004 .  

                     14  -    

            (      ,                             ESAAMLG ).   

                   ,                                          

          II      .  

                                   

               

          11         

              /    

                             , 

              11     

                                                                  2004




        2.         



                (

              /

                2001            

        .       «   

        »    /   

                    

                         .

                  

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                          ,                                  

              ,                                   




       6.        !,                    39 ,,40.  . :htt:llfis. wldk.g
          assets!images!MIL-F_~lethdlg_S2002-0554.df (  ).




- 192

    ,                                            / 

             

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          ,                           

          l;

                  (  

              ,                

                   

          /,                    

                

            ;      ,

            .




            2004   

         /    

 ,     85  

                          63 ,                       32    

    130 .




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1.      «»



               

          (  ) ,                                      « »

       -  

  « » .                                      




7. http://\V\vwl .worldbank.orglfin ance/html!amlcft/docsIlFS_IMFIIFS_Contents.pdf.

              ,                                                 

            .

                     

              ,                                                           

         .       

         ,                                    ,                         

           - ,                                                        

       .                      ,                 

         ,                                                            

          .                                          ,              ,    

            ,                                                     

         -    ;                                                        

        ;                       ,                                        

                 ,                            

          ;                       ,    

                    

              . 

        IIII VI   «         

       »          FATF      ,      

       »              

            /,                                                     

         ,                         /.8     

                         

        III!                                            FATF.




       2.          



          2002    ,   

         ( ,  

                  

        ( ,                   ARS)     ,                               

         ,      

       .        

        ,                       




      8.   h ttp://\VW\v.fatf- gfi.rg!dtd/46/4 8/34 27481 3 . DF (    ) .




-194

  ,                                  

       

        

   /. 9

              

             

      ,                                                      

      .                                                              

,    ,    

   .     ;

        

,    l.




3.    -           l


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    ,    " 

 » .                 -:             http://www.amlcft.org.  

    /       

   aml@worldbank.org.




4.        



 2004          

                   

(  ,      FIU).    «                               

  -  » .              '!            , 

  ,                  :




9.  .:   http://,\'WW.amlcft.org (  ),     
10. http://\VWW.amlcft.org.
11.     .                                    (  
         )                        -     /:          http : //\VWW. am lcft .og.

                           ,

                       ,

                      ,

                         

                       .




        5.      



         «      »  

                   

        .                          

        /,                  ,                              

              ,    

           ,                                        

                «                                                          

                  

            .

                    2003     

        , , ,                                                ). 

            , 

         «                    »   2003 .                                     1 2,
          2004 ! ",                              

                

         /.

                    -

          http://\VW\v.amIcft.org,       




         12. http://\VW\v.fatf-gfi.rgldtd/38/47/34030579.DF (  ).
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- 1 96

 I


 , 
     1




     -   

(BI5)


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        ) .




1.   ,        -        . 

              . .




                                     1- 197

                 

            1988 . ) .




      



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  ,     .

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                ,       

       .

                

            



   4.         ,                  

        




        



   5.*        

         .

              

    ,                        


     :




                ;

           : (i)   ,           

            <<    » ; (ii)     

          ,               

                  VII;

                   

          ;

                   

                              


            .




         

   (      ) :



         )         

              ,            ,    

              ;2




       ,            .     

             .

   2.    ,     

           .




    IV-216

         ,   

          

      .

            

          

      ,     

            ;

   )      

    .

  d)       

     ,     , 

      ,     

      ,                       

     ,    ,  ,   .



        

     ( ) - (d),   

         , 

 ,      

     

  .         

      .  

 ,         ,   

       

       

         

   ,      .                  

     

      

,              

      .

        

   ()     - ( ) ,     , 

     ;   

   ,    

       

          

           

          

    .



    6.*   ,    

     ,                 

      ,     :




          )       

              ,       

           )        

                 ;

          )        

                  ;

          d)      


    7.        

        , 

             ,  :



           )     -, 

             ,       

                   

                   ;   

               ,          

                    

                       


               ;

           )     - 

                                  ;

           )       

                 ;

          d)    

               ;

           )    «  » -  

                ,     -   




      IV- 21 8

                 

            

           -     .



8.       

       

  ,                           

          .                           

        

    ,                  

 .



9.*      

            () -

                   

        

                               

                 ,                 

   .

        :



     ) ,    

               

        ( )-  ( )     .  

             ,                 

               

             

          .

     )      ,  

               

                

                   5 10.


        ,   

  ,      

    ,     

                            FATF.

        

 ,    ,    

            

            , 

    (     ,  

     )              

    ,

          

       (     , 

         

 ,  ,    

   ) ,               

      .

            

        ,  


  .




 11.*       

 ,             ,   

 ,         

 ,        ,          

            

        .




 12.*        

     ,            5,6 8 - 11,

      

 II :




       )  -     

         ,        


         .

       )       -  

           -    

       )  /10     /10 

                 




   IV-220

            .

    d) ,    ,       

                

        :



       ·  - ;

       ·   ,                  

           ;

       ·  ,   

          ;

       ·    ,              , 

                ;

       · ,    

                   ,    -    



    )                     ,   

              ,                 

         ,               .




            



13.*       

 ,                 

      ,                         

   -      

     (   ) .



14.*   ,               ,     



      )       

                

           ,    

                 ,    

               

        ,      ,          

              ;

         )              

               (  )               

             .



   15.*     

        .   

    :




         )   ,    

                

            ,    

              ;

         )       

            ;

         )          .



   16.* ,                13 - 15 21,

          

        :



         )   , ,           

                 

                  

           ,       12 (d).  

                

                         

           ,        ;

         )                  

                

                

                 

             ;

         )      

                 ,

                  

               12 ( ) .




     IV-222

     , ,     

             

     ,                  

    ,                     

                  

    .




        



17.      

               ,       ,   

         ,      

      ,       ,            

        

.




18.        

       .                

          

   .                  , 

                

    ,       

 .



19.*   


      )         

               

               

            .

      )       ,          

                   

            , 


           ,     

             ,        

              ,             

              .



 20.        

  FATF      

            

           

           

            ,     

   .




  ,               ,                       

                  FATF



 21.         

           ,                      

  ,            ,        

               FATF.   ,   

         ,                        , 

  ,           ,  

            

    .       

                   FATF,      

    .




 22.       ,  

     ,        ,   

        

   ,            ,                

                        FATF,   

            -      .        

  -       

      

 ,                    ,  ,      

 111111           FATF.




   IV-224

 ry    



23.'   ,    

         ,    

                  FATF.    

            

,            

            

  ,      

.

            ,                

    ,      

             

   ,                   

            .

          

        ,           

          

        

 .      ,      

    ,   

        ,    

              

                 

.




24.      

      



     )        

       ,         

              

        .      :



      ·     ;

      ·      

             ,               

               

                 


            ,        ;

               ,   

                

                           



        )    ,                  

               

                

                  

          ,           

               .         

                

           ,   ,     

                   

           .



  25.*      
      ,                 

          

           

       ,       ,        

        .




  .        ,             

              




    ,               



  26.*     (  

                    (  ,       

            ),              

      ,   

     .                   

     ,   




    IV-226

 ,              



27.*   ,   

         

     .          

       

        ,           

 ,      

          ,

    , 

    ,           

     .




28.        

         

   lI    

      .   

     ,             

       ,          

      .



29.       

        

             

   .            

     , 

      ,          

             .



30.      , 

       , 

,             .  

 ,    

   .




31.   ,   ,

 ,      

       ,    

              

              

                    



     32.     ,    

                          

          

     ,          

            

        ;  , 

                  

     ;   ,       

               

         .




               



     33.       

                  ,     

        ,               

               

              .             

       ,            

      ,         

           ,   

        .               

              

      ,                   5,

             .




     34.       

        ,  

      ,          

         ,              

     ,       ,   

     ,        




       IV-228

  ,                        ,

 5,        




.    



35.       

  ,             

00      1999   
       .           

    ,   

   , ,    

  1990       

2002 .




           



36.   ,    

        

  ,     

             

.  ,  :



     )     ,   

              

         ;

     )         

             ;

     )         

       ,       

          ;

    d)        

       ,        

         .

   ,                           28, 

              

                    ,   

                 

        .

              

     11             

       

      ,                    

      .



  37.       

                

        ,       IIII 

        ,                    

    ,       ,               

     11          11   

   ll        ,              ,   

      ,        



  38." ,                 , ll 

                

     ,                ,   

     ,           

    ,            

    ,   

       

      ,                    

   .




  39.      

      .   

         ,                       ( 

         

            ,     ,         

                      

  ,      .                       




   IV-2

        

              ,                    

          ,    

       ,

              

        ,        

         ,  

             ,                  ( ) 

               ,      

         .




     



40*.   ,     

           

 .             

          

   ,           

     .                             

         

 .   :



     )          

                            ,    

        ;

     )            

             ,        

                 ;

     )                   

         ,   ,    


        -.



        ,    

  ,                  

         

     ,            .        

  ,     .            

   ,     

          .

             

   ,           , 

   ,             

          .




    IV-232

         



«      »     -       

  ,        

     ( ) ,           

.        ,    

      .




«         »   -    . 

     ,  

   ,                      

,          

,         ,          

   .



"   » :



             ;

       ,           ;

           ;

       ,   

                    ;

        ;

             ;

           ;


      ;


            ;

         ;

              ;

      ,    ,

       ,        

         ;

      ;

      ;


      ;

                     .



             , 

          

             


                          

        .




    «                

          :




          )    (   -  );

          )       ;

          )           ;

         d)    ;

          ) ,   ,        

              ,       ,        

                  

                  «   » , 


                 ,              

               ,             

              ,         

                ;

         f)       - 

                 ,      

             ,      

                            



            ·       

            ·          

                 ,       

                 (     

                    );

            ·   ;           

              , ,  

              ,       

              ;




      IV-234


                      ;

          (d)   ;

           ( )  .

       8.        

             .

       9.     

          .

       10.           

                    

       11.        ,       

                  

       12.           

              ,              

       13.     .



            

         (  

       ) ,                   

   ,           

        

            ,                 

        ,  

          

       .



  "  "    -    



  «         » -     ,       

  ,             .




  «       » -        ,        

  , ,    

   ,                  

        .




  7.            ,          

     .




    IV-236

      

    .




«          >        (  ) - (  ,       

 )      -  ,       

     ,                               

         ,                   ,     

    ,              

 ,              .  

         

,  ,       

.         

 ,                




«       >     -,     ,                

  ,      -

  .



«»   -     .



«  »           -       , 

                  

            .



«          FATF» -       

FATF       .




    




 



1.      «»  

       «                     »  «».

            

          .                         

      ,   

         

     .                             

                      5, 1
                           13    

  -  ,                          

  ,                     ,    

  ,        

     ,                


     .




  3.        ,                 

        ,                           

         



  4.       12  16   

      -   

   ,                

    ,     

       ,   

   .



  5.     ,    

          

  ,             .




   5, 12 16



       ( 

                5 12):


              (  ,  

            5) - 15 000 .  /;

             ,  - (   

            12) - 3 000 . /;




    IV- 238

             (  

         12  16) - 15000 ./.



             

        

,       .




 5




     



1.          ,                   

 ,       

     ,     

    ,    



    )       

        ,   ,      

           ,                 

        .

     )     () 

         (  )    

       13.


2.    14  ,  

                    

   .                     

        

   (   ) ,         ,       

    .   

       

  ,         

    .

       

      

    ,            .        

    ,     

    ,     

      .          

            

 .




      



4.     ()  ()     

          :



     )   ,    ,   

        ,         ,   

     )                 - 

            

            


       or     

            

       ,  , ,   

       ,      

           ;

     )   ,     

          ,     

            .  

             ,  

        ,      ,  

                   

         .         

               ,         

           - 

         ,      

             .




 IV-240

       

,             .




               



5.   ,                5,  

         

       

              

        ,                 

          .            

     ,   , 


               


        

,         

 .




  



6.  ,     

    ,     

       



       .

        .     

               

           ,                   

       ,                 

        .

         .                

                

         ( .  .,      

        )             

        .      ,    , 

              

          ,    

                .




7.          

   ,                        


     .

           ,   

  ( )   ,   bl

 ,                

    .   

      - (  2.2.6),  

         




     



8.             

      

      

  ,                                ,  

    ,                            




     



9.          

    ,                  

 .   ,                  ,   

    ,  

        


,       

      ,               bl  .   

!          

         

    .




8.  «                 » -    110         

               2001 .




 IV-242

10. ,      

           :



                 -    ,   

             

                          FATF  

            

       .

         ,    

                .

               .



11.        

      ,  

      

 ,  ,       

            

       FATF    

           

  .          

  ( 2.2.4.),       

,        ,  ,    

     ,                          

    (..  

  ) .       ,  ,       

     ,   

     .



12.        

            ,   ( 

 ) :



               100

      /      2500 . /

           ,    

          ,             

               .

          ,     

               ,        

              ,    


              


         .




 13.    ,    
           

          

  ,      

        .

                 , 

           

       .




   6



      

 ,         

          .




  9



          

     .

               ,        

     ,        

                5 7.




  10 11



        «          »   

          ,             




   IV-244

1.                                    13  



     )    ,                       

               ,                


           ;               

    )   ,     ,                    

              

                1.


           (  ) .                         

    ,                     

      .




2.     13   

          ,                                

        .                          

    ,       

              ,                      ,     

  ,               ,                 ,   


         .




         14(             )



 ,  ,                    

       ,                          

   ,                              

.




 15



   ,        

    ,                   

     ,    

         

      

  ,     




  16



1.        

,      

       

 ,   ,     

         

     ;                () 

         

 ,     ,      

         .    ,     

        

 ,            

 .




2.     ,          ,  

        

 ,      

        ?




   19



1.         

     ,              

    ,                

 ,       

  ,                   


.




2.       

,   ,           

      




 IV-24

 ,              

 ,          ,             

  .




  23



        23        

                       

       

   ,              

          (

  ,  )    FATF.  

        (  <<    

 ,                    

            .




 25



       

   FATF        

      .




 26



     ,       

  «      » ,    «   

       »   «            

       » .               

          

        

 .

             

   ,          ,                   

   ,         

                     


           , 

    ,     .                        

          ,   


       .




      38



       :



         (  )           

                ,            

                      

                    ,   

                      ;

         (  )     ,     

                    ,               

                ,        

                        

                    .




    40



   1.     :



              «         »     ,  

               .

              «   »    

              ,       

                  ,     

             .




    IV-248

       

    .                

                ,      

    ,                

          

      .                  

       

      .



3.       

,   ,    ,                 

              

         ,                     

  .  ,   ,                    

  ,            




4.       

       ,                    

          .           , 

  :




              ,     

           

             ,    

            ,   

        ,     ,              

                ,       

     .




   ,     ,        

          

            .


 V


  
   (FATF) 
   




1.        



       

   «    

   »  9  1999 .

          

     , 

     NQ1373.




11.     

        




      

   ,      11

 .          




             V-25 1

      .




  111.           



            

          ,

          ,            

         

   .

              

  ,        ,         

                      

          ,          , 

         ,   

                      

       .




  IV.     ,          

       




               , 

       ,    

    ,                 

  ,            

     ,    ,  

        




  V.    



           

   ,                 

                    

    ,            ,      




     V-252

  ,      


     .

              

      I        ,             

 ,                    

 ,        ,   ,                    




VI.    


       

   ,  ,                             

   ,               

  ,               FATF     

            ,                  

         ,                       

    .




VII.  


       

 ,    ,                             

,       

(    ,,   )        ,   

       


     .

            

,          ,              


      

     ,  

,         ) .




VIII.  


    

 ,   ,    

   .   

 ,   

   :




    (i)     ,              

           ;

    (ii)      ,

             ;

    (iii)    , 

               ,  

            .




IX.    



          

        

 ,      

!      .

         

         

        

    ,   

      .

        ,              

     ,            

   .

      ,           

      

 ,    ,  ,               

 NQ3     ,            

     .




 V-254

 VI


   
   
 FATF   
   
 

   




  




     11:

    

      








1.    11 (-II)   

            ,              

    ,          ,     

  .           

,    ,       ,     c P-     

                   




                VI-255

         ,                ,

    .    .  

         

         

   1999 . '




   



   2.     -II                   

      :




         )          ,

              ,             ,           

              ,     

                (      

             ) ,          

                  ,  ,                   

               ,    ,                 ,

              ,  ,   ,   ,            



        )             

             (i)     

               ,      ,              

                   ;

                     

                 (iv)    

              ,     ,              

                    

                    

              .



         )          :




   1.            'J
       II II-  8  200] ." "  IIll 8   
           -      ,               
         ,          (   ,             2). 

       8    2003 .




    VI· 256

       ,                          

         :                           

                                (1970 ) ;

        ,                        

                      (1971. );    

              ,      

       ,         (1973 . );

                

          (1980 

             

       , 

          ,                             

         (1988 .                         ) ;

        ,                        

       (1988 . ) ;        

         

        (1988 . );  

             (1997 . ) ;                    



ii)   ,                

           

     ,       

         ,   

              

          

      -       

     -  .



d)     

     ,    


     .



 )     ll      

     ,       :      )     

            ,   , 

      ;        (ii)      

    ;    (iii)      

             ,    , 

                

                 

              .




      



   3.   ,   

      ,                     

          

               

    : ( )     

    ; ( )   ;                       ( )

      .




   4.          

     ,  «     

   "   «        » ,       

    .



   5.   ,   

         ,   

     .




   6.        

       ,              : ( )    

         ; 

               


    .




   7.    ,                            

      ,      .




   8.        

    :




    VI-258

         3   7      .

     )     

                .      

                   .

     )     

                   3  7      

             ,    .                  

             :                  (i)  

                      

                          

                   ;   (ii)          

                     

         .




9.  !                           

     ,              .



10.  .   

,     ,                               

                          -   ,          

             

   ,               .



11.         

                            

    .



12.      
        .                     (    

                      ) ,               

     



13.       

        


   ,      

    ,                   

.

  ,           

    .




       111: 

    



  1.      FATF III   

           

     ,  ,                         

    ,    ,    

    .                  , 

               111,                ,  

            

                     


          .




  2.          

  ,             ,              

   ,               

    .  

           ,                   

    ,         

                       

    .            

         - 

    .           ,  

    ll     

         




  



  3.       II ll! 

     ,       

  ),   11  

   ,     S/RES/I267(1999), 




    VI -260

       ,  ,  

 .            ,             ,               

 III         

,         , 


        

    .:'                       ,          

III     ,

    ,                           

,        


 .




4.     S/RESI1267(l999)  S/RESI1373(2001) 

    ,                          

  ,         ,           ,  

   .



5.       S/RESI1267(l999 )   

           

 ,              - ,

,           

         -   

       

   NQ 1267 (   - 

    -   ),   ,                                       

    ,     

           ,                                    



2.    S/RES/1267 (1999)       
       (   )                          ,               

        ,          ,             

       ,             S/RES/1

            .                  
        S/RES/1333 (2000). S/RES/1363 (2001),S/RES/1390 (2002) 
   (2003).      S/RES/1267 (1999)   
   S/RESI1267 (1999)11          .

3.  ,                           
       ( 1988)             
     (2000)              ,   
                 n   .                         
         ,                       S/RESI1267(1999),
   S/RES!I373(200I)     .

            

     .                        

  -      ,                   

             ,       

     S/RES/l267 (1999).     -

   S/RESIl267 (1999)        

      ,              

.'


6.    S/RES/l373 (2001)  " 

 (  )      ,  

        ,                     

   ,                   ; 

              

  ,       ,     

     ,  ,                    

   ,           

             

         ,  

 .   ,                      

    ,     , 

,         ,                 

           ,           .     (i) 

       

,         ,                    

,     ,               

    ,               

 ,   

,  ,     

      .




4.                    VH     ,    
             .

5.     S/RES!l373 (2001) "   VlI 
     ) .




 VI -262

7.                           III 

      :



     )        ,    

              

            

             

             

        ,     

      ,          

       (    ),     

            


      .




    )        , 

               

                 

         ,      

      ,                   ,   

           ,          

               

       .     

          ,     

         ,     

           , 

             


         .




     ) ,           

        ,     

              

                

               

             .   

        ,      

                  ."


         d)        

            ,   ,   

               ,               

                  (   

             ),    

                   ,              

             ,     ,    ,       

              ,      ,   , , 

            ,            ,       

              ,            

                .




          )        

            )     

             ,        ,        

                    ; (

                      

             (iv)    

            ,      ,          

                  




   6.           

              ,        ,        
                             

       .

   7.                  ,      

               r     .             

        :                          
             ,   
           ;             

        ,     ; 
                  ;        
                 ,               

          ,                    

                       ;          

      ,            ;               
        ,                   
          ;             
            (1999 .)




     VI· 264

    .



f)  ,              ,          

      ,           , 

         

      ,    


       

            , 

        ,  ,                  

    .     ,                  

          


           


    .




g)      

    , ,    

           

      .




h)   l      

     ,      

   -         S/RES!l26

             

   S/RES/1373 (2001).


i)      S/RE

   (1999) ,  ,                

         -

    .          S/RES!l373 (2001) 

       ,                    

           


        ,    

   , ,   ,  

    .    

        

       ,   

               .




        ,                       

   




  8.          

  ,        

            

    , ,     ,   

            S/RS/127(l999 )      

  S/RES/1373(2001):


        )    ,   

               aJlf    I! .       

              , , 

                .             

                      


             :




           i)       

                    ,       


                       

                       


                 ;     


           ii)      ,         

                      

                     ,            

                 ,        


                             


                         

                   .



              

          

              




    VI -266

 ,     ,     ,        

      ,    

   ,                          

 .         

                

    p y llx   ,               , 

 ,    ,                        

      ,  ; ,  

 ;     ; ,  

          

  ;       ,     

                .



    )  .                   

                  ,                

         () ,               

      lI              .       

             ,  

                          

           .     

               ,              

                        

      ,             

       ,           ,

                  pyl

                 .   ,             

           : (i)      

            

       ,       (ii)      

                   

        .             

            ,                      

               , 

          .         

         ,                  

       ,       

         l                .




       )     ,    

          ,             .         

             III          

                

         S/RES/l267 (999)  S/RES/l373 (2001).    

            ,                        

         ,   ,                            

            .                

               

          (      - «               »                (199

              ,                                     

                ,                                  

               

         ,   ,    ,

             ,                                , 

            .  

                

                 

              .                               

              

            ,                                    

         .




      d)      . 

          ,                 

                          

           ,  

                 ,   

                

          .      , 

              S/RES/l2

               

              - 

           S/RES/l267(1999 ).




  VI -268

               


          ,     

             ,   

                 

                       ,                  


                 .




     f)      

           .   

               ,         

                            S/RES/1267 (199

            ;   

         ,   ,               

           ,"        

                       ,          

        S/RES/1452(2002)      

         -  .      

                 


                  

         S/RES/1373(2001).



     g)  .    

               ,  

                         ,                

              


           .




     h) .      

               

           -   ,   

               

            ,       

         ,                  8().  

           ,    -




8.         ,                    ,  8  1 

   S/RESl1452(2002).

             I\  .




      



    9.              FATF NQ 3 

    ,      V  

           

        (1988),   12 - 14 

        

     yn (2000)    8   

     (        ) ,      ,   

          

         .




         VI : 

      




     



    1.          

           

       I         

            

           

         ,          ,  

               

       FATF.     

                

      ,  ,   ,

          

                              FATF.


    2.     VI     




      VI-270

          11 IIllII  ,    II  

           ,                       



       )   ,                        

           ,              (      

         5),    

          «  » (2003 . )             (        

         1121- 25)911    (   

          .



       )          

             ,                     

                 

          




       



3.         

  :




4.            

      ,  ,                             


            

             

   ,                ,             

             .                               

         ,                   

  ,                            

  .




9.           II   

    «          FATF)     1996   .   

      FATF    2003 .,              

            «      FATF)   2003

           

    lI     

    ,     

     (   ,                    

   ),      ,             

     .             

   llII     (

  )  ,                 

           

        .            

    ,      ,  -        



  6.         

         

          .



  7.         

           

           

            



  8.        

    .      ,     

   ,             

   .     ,   

              

         (  

      ,  ,  ) .




     VI



  9.     I    

     ,                   




  10.        ,               
         l!       .




   VI -272

 4 11 5,          

 ,         

 ,                            

        .



10.       

IIII IIlI                  

   ,                      

      (      

   «                     FATF"  2003 . )       

    ,         IIII 

 ,                            4 5,   

         «                             

 FATF" (2003 . ) (       ,  NQ4-1 6 11 NQ 2 1-25

     (  ,  




   ,                                  



11.    ,                        

(  )                                

  ,                         

        FATF ( 

    ).     

                 ll   11      

IIII.  II     II           VI ( . .     

   )                         FA








12. ,            

 ,               

,  lI    .                         '!  l




11.        , '   
           .

            

          «   

  . )     ,                    

    .




       VII:
    "




  



  1.     VII (CP-VII)  

           

             ,  

      ,             .       ,      

          

       :                   (1)  

    (  )                   

  ,     ,              

                   

   ,   (2)        
        

     ,               (3)    

                

    . FATF    

     ,      

     .




  



  2.        

   .




  12.   .       
         -           

                11    .      

                     .




    VI-274

             ,     

          (           ,     )    

                        

                      

                   



       )         

            ,              

           .            

            ,      ,     ,                

           .




       )               

         ,             

            .            

                 ,           

             ,      ,                    

                    .



      d)       «
          » FATF (2003 r.).13      

          ,        

                   

         ."


       )    ,                            

               ,                         

                               

          .




13.           
    «        FATF»    1996   .     

      FATF    2003 . ,                   

               «    FATF»  2003

14.           
                  - VII  ,                ,  
        .                   .

 



     3.  CP- VIl    

                   

          .




   



 4.      

        .


 5.          

         (   

     ,             

   .



 6.          

              .    

       

   ,               ( )

   .




 7.    ,   

   (    

       .                        

      ,    

   ,     

   (   )                

      

   ,                          

      .




 15.      (  3000  
                          .     
                      .  
            ,      11          

                      .        9.




  VI-276

  



8.       

 06 ,               6    

,    ,                    

      

   ,                      

       

 ,        




9.  Jl Jl    

        

    .      

     




      CP-VII



10.  -         VII    



     ) ,      

       ,            ,    

           

       JI .,    6  

             

           CP-VII,   

          .



     )       

       ,           

       ,        

  ,               




  



11.     

      

  .            

        

,        «  » FATF (200




       



12.      
   ,             

 ,     

,              



13.       

     

    (   ,           

   ),   

          

,     




    



14.      

         , 

  ,       

.          

       

       

      



16. .  2.




  VI·278

        

        ,   

  ,      - .




     ,                

      



15.       

        

  .            ,  

    ,             

,             .




     IX:   

  




1.    FATF IX     

      

      

                 

,         

: 1)       

    ,        2)    

         

       , 3)  

         

      ,   

    ; 4)   

                      ; 5)

           

         

.           l  

  ,           

  :       (       

 ; (iii)   .

     2.       IX  

          :




     3.         

     -  ,     ,                    

      (   ,          11   ) ,      

      ,     

        ,                  

        ;  

      (      ,       11    ) ,    

     ,     .



     4.           ,              

         . ! ?



     5.            

     II               

         .               

     : (1)        

     ;         (2)     ; 

           

       .




     6.          j 

           

        ,      

       .                 

      .




     17.     ,              ,       

            ,       

                 .                

                  .    
          ,                
                     
        yr        11 ( )  

                          ,  

                 .




       VI-280

        

   ,                    

       .                

 .



8.     llll   m

              

,   ,                  

      

,          

     ;  (ii)

             

 .   ,  

                             




   ,                    

 



9.       

           

   ;        

               

      :



 .   :             

       .      ,    

                

                         15 000    

    ,         

           .    ,   

    ,                 

            IX.



.     :   

        .        ,  

             , 

             .   ,       

        ,         

                ,              

           ,     .




      ,                



   10.      ,   

          :



   .          

                   

           .




   .          

                  

                         

              

                   

                

            .




   .    ,            

         ,     

              (  )       

               

           ,      

              .



   d.          

              ,   

             ,                

                    IX.


    .           

               




    VI -282

           ,     

                  

      :       )      

        ;  (ii)     

       .



[.        

         

                        V 

    40.       ,  (

                

       15 000    ,       (ii)  

                   ;  (iii) 

              

          

     .  ,               

     (i) ,          

                        

          .








11.  ,       ,                 

       ,                

,           .           ,   

       

  ,            

  ,                 ,   

   ,  

 ,    ,                ,       

                NQ 3           III

      

   .

   



  1.           

      FATF (FATF)   2001 .

                 FATF     

    «                »   

   .          

     (SAQTF, -   

         

       ,

      ,      

        .



  2.      « »                      FATF

      ,                   

   .    ,             

   FATF         

   ,     ,              FATF, 

    ,   « 

       »                  ,   

        .            

        «     

      .




  3.        ,                   

         

   ,            

  ,                  

    .                   

    « »                       

   FATF  : contact@fatf-gafi.org.




    1:        



  4.          :




    VI -284

         «                  

          »          1999    ,    

              

          : S/RES/1267(1999), S/RESIl269(I 999),

         S/RESfl333 (2000), S/RESfl373 (2001)  S/RESfl390(2001). (S/R
             ) .



5.          

           

       

        .  

 ,                       

       .

       ,                                               

,          

     ,                                      

.




6.           10  200

231  2001 ,     ,

  .                   ,  , 

,      

-.              ,              ,  

   ( .  24   ) .                                 

   :             ht t : l lwww. ll .g/ ussi / dum/ vts/tfi  .htm

 ).    19  2002  132  

,  24    .                                                  10 
     (22), 

   .                                 

     2002  .              

 -   : http://untreaty.un.org/Englishlstatus/chap

treatyll .asp.        
htt p://untreaty.un.org/Englishl guide.asp,   «   

 »        :

http://unt reaty.un.orglEnglishl TreatyHandbookRus.pdf (  

      

     ) .




    11:              

     




  7.        :



                «

           ,    


            » ;  

            ,   


              ,                        


         .




  8.                   Il     , 

       

    ,    


       

      

    ,     (                            2)

  NQ 1373 (2001)  ,  l ) (   

    -   : http://www.un.org/russian/doc

  (     ) ).     ,      

   ,       

    ,    ,                             

  ,               .                    

    Il    NQ4



  9.                NQ 4 FATF     

   «  »     ,                          

    .                           11   

     ,     

     ,  

       

            

   «       "     




   VI-286

   - FATF  :                  http://W\V\v.fatf-

gafi.org/pdfl40Rec_ru.pdf.


10.    ,  ,      ,                              

 ,                   ,   

                  

   ,                           ,

,     .




   111 :       



11.      :


                               

           : ( )   ( ) ,  

              ;

                 : ( )  

                  ,                    ( )   

            ,    

              ( )    ,                        

               , 


                 ;                             

                   : ( )  

             , () ,                                

         ,       

            ( ) ,                

              ,   

            .



12.  ,    ,    (

   )                            «

  » ,            .                      

,  ,   ,   

         .                                    

           

,     ,                         

       ,   ,  

   - .



  13.   ,           

  JIII       .       

       .




  14.  () -   

         

    ,               

      ( ) ,  , 

           .           

               

  -          

    ,             .



  15.     :        , 

            

     ,            


      .         ,    

      ,  

    ,         ,     

        .




  16.  ( ):         

      

    ,        

     .               

        .      

           

     ,         ,     

                


    .




  17.          

   11 ll,   11   

  lIllll,      , 

       S/RES!l 267 (1999




   VI-288

     .




  IV:        ,                 






18.       :



                    

              ,             

          ; 

                    

          ,             

                   ,         

       .



19.    IV    
 ,           ( ) .

                   FATF   

 ,              :         , 

,          

         

IV      «  »

    IV,   

           

   ,     

        

  .




20.       IV  

    ( )  ,   

 ,                 

  ,               .




21.        

     ,                      

     .                      

  ,                             

         

        

               NQ15 FATF      I.  

     ,   

   ,                  

      ,                           

 ,   

    .                              

    ,   

«        »    «             

  ».




  V:   



22.     :



                 

                       

          lI ;

                

                          


                   1/3     ;

               

           «                   »    , 

        ;

                           (  

               ; 

                ,                 

        «         

                   ,

        »                   .



23.        

     ,  


      




 VI·290

  ,                    ,                        

   .



24.                      V      1l0 

        

   ,     


     ,                                  

       ,    

     ,                              

       ;                                      

          

 ,    ,                     

 ,  /l    

   (      

      ) .



25.     ,  

    ll 0   ,          ,      

  .                       

     ,                                          

        

 ( ),    . .



26.                                       V,  

         

.,       :                  S/RES!l373,  2 (   

 );    ,                     11 (   

 ) );    ,  14 (     

       ) .                                      

    : http://www.un.org/russian/

dum/vts/tfi.htm (    ),   

 S/RES!l373 (2001)   : htt p://\vww.un

ian/documen/scresoll(           ) .



27.   ,                                V, 

     ,                            

      

        .               

    - 

         ,           

    .




   VI:           



 28.        :



                  

             ,  

            ,    

           ;

              ,      

         ,     , 

          NQ10 - 12  NQ 15 ; 

               

                ,    

           ,      

               

         



 29.       

         

  .            V1    ,       

          

         

        

    ,                 

      

   .




 30.         

    (    

   ) ,              

        




  VI· 292

        

        

.           ,      

      ,                                                        

       

  .



31.   /ll    IleHHocmeII 

       ,         

                .                                      

           

 ,    «                                    »    

 ,               .                                    

  , ,                                    ,                     

      (  «                                                    

   » ),    «  »                                         «» ,  

  -    .                                           

       «         » FATF-X

 2000 . ) ,        - FATF  : www.fatf-

gafi .orgl pdfIY2000_e n . pdf,     - 

        

 2001 . ) ,          -    :

\V\V\v.apgmI.org/content/ typo logies_repo rts.jsp.


32.       , 

        

        .                                      

      

           .

        

              

          .                               ,                 

   VI     

          

          FATF           

,        .                                              

    )          NQ26 FATF.



   33.   «   FATF,  

         » ,                                     ,     

          NQNQ 10, 11, 12   15.     

                   NQNQ 13, 14, 16 - 21 26 - 29.   

    FATF     - FATF: htt p://\VW\v

   gafi.org/pdf/40Rec_ru.pdf (  ) .




    V":   



   34.       :



                  ,                              

                     ,                                  

                 ;

              ,                                   

                  

             ;

              ,                                  

                  

                 ,  

                 .



   35.     VH    

       :                (      ,     ,                

    ,          

          ( ,                                             

    ,              .                     . ) .



   36.        

          (.                                        ., 

     )        .                             , 

    ,      .                                           

            

           




    VI- 294

          

  (    ,              ,

  ,     

 ),   

      .




 VIII :   



38.    VlII   ,  
        

  ,                

 ,  , lI .  

    :




              

         ,    ,  

               

               

         ,      

              

                    


             


          .




39.    ,            VIII      

      

,              

.          

       

        

   .            ,    

     ,      

    .                 

 ,                 

       ( ) 

 .     ,   

   .




 40.      ,  

 ,            VII

    ,    

        

  ,                     

     .               

    ,   

 ,            ,    

      «    » .                

         

          ,              

         

   .                

    .




 41.        
  ,       

     ,    

      

 .       

    ( ,               , 

  » ,       ),    

 ,       .  

         

  ,       

     ,    

     Intenationa! Business Corp

 ( I C ) .        

          

    .



 42.        

   VIII    «  ( )

       ,                    

  .              ,  ,    




   VI- 296

  ,        ,    


           

 «  »       «   

 »,            

             (  )         

       Stiftlmg, stiC},tillg, Allstalt (

,       ) .

                                        

                                        27


 VII


  « »,

   




       

1     1,  8

      V,       4, 20 - 22, 25 - 27

      VIII,  7



2     V,       38 - 39


3     V,   51, 53, 55, 5 8-



4     V,       57,80

      VI,       75

      VlI,       14 - 20, 33

      IX,  58



5     .  , 8

      VI,cHocKa 5, 17-1 9, 21- 22, 41

       IX,      58


       V, 7       - 8

      VI,  41

      [,      58



7      V,  7      -  8

      VI,       32

       IX,      58


8     V,  7       - 8

        VI,     35, 41

       IX,      58




                VII-299

                VI,  36,4 1

                IX,  58



        10      ,       67 - 68

                VI,  41,46 - 48, 59

                 ,        5

                IX,  58



        I I     ,        67 - 68

                VI,  37,41,60

                 ,      4

                IX,  58



        12      ,  67 - 68

                VI,  42 - 45, 55

                ,  4

                 IX,  58



        13      ,  67 - 68, 79

                VI,  56

                ,  4, 12

                [,       39,58



        14      ,    67 - 68

                ,  58, 62

                 ,     4

                IX,  58



        15      ,  67 - 68

                VI,  76,77,79

                VII,  4

                  IX,  58



        16       ,   67 - 68

                  VI,  65, 66, 68, 69

                  ,    4

                IX,  58




    VII-

       VH,  4

       IX,  58



18     V,  67 - 68

       VI,  34

       VII,  4, 12

       [ ,  58



19     V,  67 - 68

       VI,  70, 73

       VII,  4, 12

       [ ,    58



20     V,  67 - 68, 74

       VI,  74

       VII,  4

       [,   58



21     V,  67 - 68

       VI,  38

       VII,  4

       IX,  58



22     V,  67 - 68

       VI,  9, 10

       VH,  4

       IX,  58



23     V,  67 - 68, 76 - 78

       IX,  58,59, 60



24     V,  67 - 68

        IX,  58



25     V,  67 - 68

       VI,  61

       VII,  38

       IX,  58

          27      V,  82

                   VIII,    27,29


          28       VI,     59, 74, 75


          29      V,  76, 77



          30       V, 84



          31       V,     81

                   VH,      9,20


          32       V,     85

                   VH,     39


          33      VI,  80, 81



          34       VI,     82, 83


          35       VIII,    3, 8


          36       VII,    8

                   VIII,    9, 11,24,28


          37       V,     28

                  VII,  8



          38       VIII,    26, 30


          39      VIII,  31



          40      VH,  8

                   VIII,     10,11, 13, 15, 25, 40




     VII -302

 VIII


  «          

   




              

          1,     12

          VIII,    7

          ,       8, 10, 21


 11       1,     13, 14, 15

          V,     24,48,49

          IX,  23 - 26,35



 III      [,      6,27,28,29,30,3 1,32,33


 IV       IX,     36


 V        IX,     41,42


 VI       1,     17

          V, 69

          IX,     6, 51, 52, 53


 VII      V, 69

          [ ,    61,62 - 67



 VIII     1,     16

          IX,     6,68,69,70




                    VIII-303

·

0000
1. Colombla
2. Botswana
 . Singapore
4. China
5. NewZealand
6.  Jndia
7.  Norway
8. Tanzania
9.  Costa Rica
10. Turkey
11. SriLanka
12. Ecuador
13. Austia
14. SouthAfrica




               Design andla

  

    

    IX